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http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/88275
標題: | 論金融消費爭議解決程序中「公平合理原則」之運用—以金融消費評議中心高齡者不當推介及原油期貨負值事件為中心 The Application of Fair and Reasonable Principle in Financial Dispute Resolution: Centered on the Financial Ombudsman Institution’s Cases of Elder Financial Abuse and Negative Oil Futures Price Event |
作者: | 涂紀瑩 Chi-Ying Tu |
指導教授: | 吳從周 Chung-jau Wu |
關鍵字: | 公平合理原則,台灣評議,英國公評人,美國FINRA仲裁,CFPB申訴,高齡者不當推介,原油期貨負值, fair and reasonable,UK Financial Ombudsman Service (FOS),Taiwan Financial Ombudsman Institution,CFPB Complaints,FINRA arbitration,Elder Financial Abuse,Negative oil futures price, |
出版年 : | 2023 |
學位: | 碩士 |
摘要: | 觀察英美於金融消費者保護的實施,從法規範、保護機制和金融爭議個案處理切入,詳述英國金融服務法及美國多徳法蘭克華爾街改革與消費者保護法之相關法規範內容,保護機制之運作說明則以裁判外紛爭處理(ADR)機制為主,即英國公評人制度、美國消費者金融保護局(CFPB)申訴制度、金融業監理局(FINRA)仲裁制度、國家期貨委員會(NFA)仲裁制度及商品期貨交易委員會(CFTC)賠償專案制度。對照台灣之法制,法規範的部分為金融消費者保護法和證券投資人及期貨交易人保護法,保護機制則是金融消費評議中心和證券投資人及期貨交易人保護中心。
個案觀察以高齡者不當推介及原油期貨負值事件為中心,比較英國公評人和台灣評議制度的「公平合理原則」如何在金融爭議處理中呈現,另同時觀察美國消費者金融保護局的申訴、金融業監理局和國家期貨委員會之仲裁制度的「正義衡平精神」在相關個案中如何呈現,以此作為解決金融爭議的借鏡,進而對台灣金融消費評議中心提出建議。 This article focuses on comparing the differences between UK Financial Ombudsman Service (FOS) and Taiwan Financial Ombudsman Institution, especially the application of fair and reasonable principle in financial dispute resolutions of elder financial abuse and negative oil futures price event. Besides, this article introduces the mechanism of US CFPB complaints, FINRA arbitration and NFA arbitration and observes how just and equitable principle applied in cases of elder financial abuse and negative oil futures price event. |
URI: | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/88275 |
DOI: | 10.6342/NTU202301665 |
全文授權: | 同意授權(全球公開) |
顯示於系所單位: | 科際整合法律學研究所 |
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