台灣財富管理業務發展現況與趨勢之研究---以共同基金為例

Abstract

台灣銀行業自雙卡風暴之後，財富管理業務因以手續費為主要收入來源，無放款呆帳的風險，逐漸成為業者發展業務之重心。雖歷經2008年之金融海嘯，業者及投資人損失慘重，但基於市場之低利率環境，投資人追求較高報酬投資商品的需求，台灣財富管理業務發展恢復迅速，廣受業者及投資人所重視。尤其財富管理業務的主要投資商品─共同基金，於2008年金融海嘯時，基金規模自2007年之高點4.1兆台幣跌落至2.6兆台幣，幅度超過35%以上，不但在2009年恢復成長，並已在2010年10月超過2007年的市場高點，累積有4.3兆台幣的基金規模。 本研究的目的在於探討台灣財富管理業者的發展現況，主要著重於其投資商品 - 共同基金之全球市場和台灣市場現況及趨勢的了解。並藉由問卷調查的方式，進行探索性的研究，提供結論和建議予財富管理業者、投資人及主管機關參考，希望對財富管理產業及共同基金產業的未來發展有所助益。