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| DC 欄位 | 值 | 語言 |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | 張兆恬 | zh_TW |
| dc.contributor.advisor | Chao-Tien Chang | en |
| dc.contributor.author | 黃薏勳 | zh_TW |
| dc.contributor.author | Yi-Shiun Huang | en |
| dc.date.accessioned | 2023-08-09T16:10:39Z | - |
| dc.date.available | 2023-11-09 | - |
| dc.date.copyright | 2023-08-09 | - |
| dc.date.issued | 2023 | - |
| dc.date.submitted | 2023-07-15 | - |
| dc.identifier.citation | 參考文獻
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金管會，〈持續推動微型保險及小額終老保險，提供消費者基本保障〉，載於：https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=842&parentpath=0,7（最後瀏覽日：07/01/2023）。 金管會，《信託2.0「全方位信託」推動計畫》，載於：https://www.fsc.gov.tw/userfiles/file/推動計畫.pdf（最後瀏覽日期：07/01/2023）。 金管會保險局，〈如何準備退休金? -風險管理與保險教育推廣入口網〉，載於：https://rm.ib.gov.tw/pages/Insu.aspx?Dir=011000&PKID=1b1ec0ea-2875-4077-a064-8e22e11fcb6c（最後瀏覽日：07/01/2023）。 柯木興、林建成（2007），〈淺談世界銀行多層次「老年經濟保障模式」〉，載於：https://www.npf.org.tw/3/3488（最後瀏覽日：07/01/2023）。 財經週報-金融裁罰（01/16/2023），保險局罰鍰年減逾42% 壽險業仍不敢掉以輕心，載於：https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1562932（最後瀏覽日：04/11/2023）。 高文琦（2005），〈從美國制度看我國保險金信託推展〉，載於：https://www.tii.org.tw/tii/research/research06/000013.html（最後瀏覽日：07/01/2023）。 陳忠興（2014），〈台灣壽險業發展簡史及經營現況〉，載於https://www.tw-insurance.info/article.cfm?ct=5241（最後瀏覽日：07/01/2023）。 楊蕙如（2022），〈高齡金融保護措施相關問題研析〉，載於：https://www.ly.gov.tw/Pages/Detail.aspx?nodeid=6590&pid=218874（最後瀏覽日：07/01/2023）。 壽險公會（2020），〈我國健康險商品之市場概況〉，載於：http://www.lia-roc.org.tw/index03/heath.pdf（最後瀏覽日：07/01/2023）。 橘世代（11/06/2022），〈萬一突然離世，孩子太小還不會規劃遺產怎麼辦？〉，載於：https://orange.udn.com/orange/story/121200/6727908（最後瀏覽日：07/01/2023）。 盧月雲（2021），〈我國壽險業經營狀況與未來挑戰〉，《台北外匯市場發展基金會專案計畫》，載於：https://www.tpefx.com.tw/uploads/download/tw/3.The Operational Status and Future Challenges of my country%27s Life Insurance Industry.pdf（最後瀏覽日：07/01/2023）。 聯合報（05/16/2022），〈破解保險黃牛五大話術 北市刑大用九天玄女梗宣導〉，https://today.line.me/tw/v2/article/7NXa9xZ（最後瀏覽日:07/01/2023）。 鏡週刊（11/15/2022），記者歐陽善玲報導，〈【理財專題】信託獨家大調查 揭高齡金融政策推不動真相〉，載於：https://www.mirrormedia.mg/premium/20221110money001（最後瀏覽日：07/01/2023）。 貳、日文 一、政府出版品 日本金融廳，《信託業應有之方向中間報告書》，載於： http://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/siryou/kinyu/dai2/f-20030728_d2sir/houkoku1.pdf（最後瀏覽日：07/01/2023）。 二、統計資料庫 信託業務統計，日本金融廳，載於：https://www.fsa.go.jp/menkyo/menkyoj/ginkou.pdf（最後瀏覽日：07/01/2023）。 信託業機構統計，日本信託協會，載於：https://www.shintaku-kyokai.or.jp/data/trust/（最後瀏覽日：07/01/2023）。 参、英文 一、書籍 Jerry, Robert & Douglas Richmond, Understanding Insurance Law (6th ed., 2018). 二、期刊論文 Jackson, Shelly L. &Thomas L. Hafemeister, Using the Criminal Law to Respond to the Financial Exploitation of Older Adults: The Statutory Evolution in the United States from 2000 to 2020, 29 ELDER L.J. 315 (2022). 三、網路資料 World Health Organization，in: https://www.who.int/news-room/fact-sheets/detail/abuse-of-older-people（最後瀏覽日：07/01/2023） | - |
| dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/88243 | - |
| dc.description.abstract | 高齡者單身化、獨居成為趨勢，當其無法處理自身事務時，更須有人協助，故政府積極推動安養信託及意定監護制度，希望能使高齡者正視問題預作規劃。
國人喜愛買保險，且保險是政府提倡老後相關風險規劃之工具，因而保險資產佔高齡者資產相當比例，故保險資產安全對高齡者至關重要，保險亦佔金融剝削相當案例。高齡者失智、失能後若受監護宣告或輔助宣告，現行成年監護制度對高齡經濟安全之保障不足，金管會現正就高齡經濟安全推動之安養信託，尚無法納入其推動之高齡化保險各種保險給付，恐對高齡者經濟安全產生缺口。 就保險結合信託業務目前僅有保險金信託，並不含括保險信託，無法將保險資產完整納入信託財產。保險信託業務，因現行法令信託業不得擔任保險契約之要保人受到限制，曾有保險法修正提案，惟主管機關以要保人無保險利益拒絕。惟參考外國立法例、團體保險之修正草案及信託導管理論，重新建構保險信託之保險利益非無可能，若能使信託契約之受託人對委託人具有保險利益，將保險契約納入信託財產，俾使完整保險資產能以信託制度保障。 另國人對信託仍陌生，保險結合信託更是缺乏認識，若能開放引進信託契約代理人制度，擴大民眾接觸相關商品之機會，並提供保險業有銷售之誘因，除對保險結合信託業務之推展有幫助，亦能促使國人能認識自身之風險並進而為相關規劃。 政府鼓勵高齡者事前規劃，希免除個人、家庭甚至社會之困擾，因此高齡經濟安全相關制度之建置必須加快腳步，使國人得透過事前準備及規劃，免除遭遇金融剝削之風險，保障其經濟安全! | zh_TW |
| dc.description.abstract | The elderly single and living alone is the current trend. When they are unable to handle their own affairs, they need someone to help them. Therefore, the government actively promotes elder care trust and voluntary guardianship system, hoping to enable the elderly to face up to the problems and make plans in advance .
On the one hand, our people like to buy insurance, and the government also encourages us to purchase commercial insurance to control risks. Therefore, insurance assets account for a considerable proportion of the assets of the elderly. The safety of insurance assets is vital to the elderly, and insurance is also vulnerable to the risk of financial exploitation. When the elderly are demented or disabled, they may be declared by guardianship or auxiliary declaration. The current adult guardianship does not guarantee the economic security of the elderly. Various insurance benefits may create a gap in the economic security of the elderly. As for the insurance-combined trust business, there is currently only insurance benefit trust, which does not include insurance trust, and insurance assets cannot be fully included in the trust property. The insurance trust business is restricted due to the current law that the trust industry cannot act as the proposer of the insurance contract. There had been proposals to amend the Insurance Law, but the competent authority rejected them because the proposer has no insurance interest. However, with reference to foreign legislation, revision drafts of group insurance, and trust guidance theory, it is possible to reconstruct the insurance interests of insurance trusts. If the trustee of the trust contract can have an insurance interest in the settlor, the insurance contract can be included in the trust property, so that the complete insurance assets(including contract-related rights and obligations)can be guaranteed by the trust system. In addition, our people are still unfamiliar with trust, especially for insurance combined with trusts. If the trust sales channels can be opened up and the trust contract agent system can be introduced, the opportunities for the public to get in touch with related products can be expanded. The government encourages the elderly to plan in advance, hoping to avoid personal, family, and even social troubles. Therefore, the establishment of systems related to the economic security of the elderly must be accelerated, so that the elderly may avoid the risk of financial exploitation through advance preparation and planning, and protect their own economic security! | en |
| dc.description.provenance | Submitted by admin ntu (admin@lib.ntu.edu.tw) on 2023-08-09T16:10:39Z No. of bitstreams: 0 | en |
| dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2023-08-09T16:10:39Z (GMT). No. of bitstreams: 0 | en |
| dc.description.tableofcontents | 學術倫理聲明書 I
口試委員會審定書 II 誌謝 III 中文摘要 IV 英文摘要 V 第一章 緒 論 1 第一節 問題意識 1 壹、金管會推動安養信託 1 貳、安養信託推展狀況 2 第二節 主要研究問題 5 第三節 名詞定義 6 第四節 研究方法、研究範圍與研究限制 8 壹、研究方法 8 貳、研究範圍 8 參、研究限制 9 第五節 文獻回顧與文獻分析 9 壹、文獻回顧 9 貳、文獻分析 15 第六節 論文結構與章節安排說明 17 第二章 高齡者經濟安全問題 19 第一節 高齡者經濟安全風險 19 壹、理財風險 19 貳、長壽及相關風險 21 參、小結 21 第二節 高齡金融剝削 22 壹、金融業 23 貳、親屬剝削 24 第三節 高齡者經濟安全政策 25 壹、金管會高齡金融政策 25 貳、推廣意定監護制度 28 參、小結 28 第三章 信託能促進高齡經濟安全 29 第一節 高齡者監護制度 29 壹、成年監護制度 29 貳、民法就監護人規範不足 31 參、法院監督有限 34 肆、監護制度剝奪高齡者行為能力 35 伍、小結 36 第二節 高齡者財產信託制度 36 壹、高齡者安養信託 36 貳、安養信託計畫納入各種保險給付 38 第三節 保險金信託 42 壹、金錢信託性質 42 貳、保險金信託實務 42 參、保險金信託實務問題 45 第四節 保險金分期給付之險種 48 壹、保險金分期給付選擇權 48 貳、保險金分期給付優缺點 49 參、保險金分期給付與保險金信託 50 肆、小結 51 第四章 保險信託更強化高齡經濟安全 52 第一節 保險信託 52 壹、定義 52 貳、「保險信託」之信託財產 53 參、美日保險信託制度 57 第二節 保險信託保障保險資產 59 壹、高齡化保險 61 貳、高儲蓄性質保險 64 參、失能及失智保險 65 第五章 我國法制現況與檢討 71 第一節 保險信託業務 71 壹、保險結合信託法令沿革 71 貳、保險法修正歷程 72 參、受託人不具保險利益 77 第二節 建構保險信託「保險利益」之認定 79 壹、保險利益 79 貳、團保條款之修訂 82 參、美國法制經驗 86 肆、保險利益與信託導管理論 89 伍、回應保險信託之保險利益 91 第三節 保險結合信託業務經營主體 92 壹、保險業不經營保險金信託業務 92 貳、保險結合信託之行銷通路 94 參、日本信託契約代理業 96 肆、小結 97 第六章 結 論 100 第一節 主要研究發現 100 第二節 後續研究建議 101 第三節 政策建議 102 參考文獻 105 壹、中文 105 貳、日文 119 参、英文 119 附 錄 121 | - |
| dc.language.iso | zh_TW | - |
| dc.subject | 安養信託 | zh_TW |
| dc.subject | 信託代理人 | zh_TW |
| dc.subject | 保險信託 | zh_TW |
| dc.subject | 高齡者 | zh_TW |
| dc.subject | 保險金信託 | zh_TW |
| dc.subject | 經濟安全 | zh_TW |
| dc.subject | 成年監護 | zh_TW |
| dc.subject | trust agent | en |
| dc.subject | the elderly | en |
| dc.subject | economic security | en |
| dc.subject | adult guardianship | en |
| dc.subject | elder care trust | en |
| dc.subject | insurance benefit trust | en |
| dc.subject | insurance trust | en |
| dc.title | 建構高齡者的經濟安全 --以保險信託制度研究為中心 | zh_TW |
| dc.title | Building Economic Security of the Elderly --Centering on Insurance Combined with Trust | en |
| dc.type | Thesis | - |
| dc.date.schoolyear | 111-2 | - |
| dc.description.degree | 碩士 | - |
| dc.contributor.oralexamcommittee | 李志峰;陳俊元 | zh_TW |
| dc.contributor.oralexamcommittee | Chih-Feng Li;Chun-Yuan Chen | en |
| dc.subject.keyword | 高齡者,經濟安全,成年監護,安養信託,保險金信託,保險信託,信託代理人, | zh_TW |
| dc.subject.keyword | the elderly,economic security,adult guardianship,elder care trust,insurance benefit trust,insurance trust,trust agent, | en |
| dc.relation.page | 132 | - |
| dc.identifier.doi | 10.6342/NTU202301436 | - |
| dc.rights.note | 同意授權(全球公開) | - |
| dc.date.accepted | 2023-07-17 | - |
| dc.contributor.author-college | 社會科學院 | - |
| dc.contributor.author-dept | 國家發展研究所 | - |
| 顯示於系所單位： | 國家發展研究所 | |
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