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DC 欄位 | 值 | 語言 |
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dc.contributor.advisor | 莊裕澤 | |
dc.contributor.author | Yea-Jen Sun | en |
dc.contributor.author | 孫雅貞 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-06-17T07:13:53Z | - |
dc.date.available | 2024-08-05 | |
dc.date.copyright | 2019-08-05 | |
dc.date.issued | 2019 | |
dc.date.submitted | 2019-07-16 | |
dc.identifier.citation | 一、 中文部分:
1.1 博、碩士論文 1. 王紹宇,2015,智能理財技術崛起對美國及台灣財富管理產業的衝擊,國立臺灣大學財務金融研究所,碩士論文。 2. 方奕盛,2015,科技金融對財富管理之影響-以S銀行為例,國立成功大學高階管理碩士在職專班(EMBA),碩士論文。 3. 呂翊榮,2009,銀行財富管理業務發展之影響因素探討以S銀行為例,國立臺北大學國際財務金融碩士在職專班,碩士論文。 4. 林翠華,2003,提昇「財富管理業務」競爭優勢之研究,國立臺灣大學資訊管理學研究所,碩士論文。 5. 張素菱,2006,財富管理產業之實務探討,國立中央大學財務金融學系碩士在職專班,碩士論文。 6. 莊延捷,2009,金融海嘯後公股銀行財富管理業務發展策略之研究-以T銀行為例,淡江大學國際商學碩士在職專班,碩士論文。 7. 楊哲丞,2011,台灣財富管理業務競爭優勢個案分析-以花旗銀行與匯豐銀行為例,國立中央大學經濟學研究所,碩士論文。 8. 楊智雅,台灣財富管理業務發展現況與趨勢之研究-以共同基金為例,國立臺灣大學財務金融學研究所,碩士論文。 9. 賴紋淑,2006,本土銀行從事財富管理業務之現況與前景探討,國立中央大學財務金融學系碩士在職專班,碩士論文。 10. 蕭莉莉,2010,金融海嘯對財富管理模式之影響-以A銀行財富管理為例,國立臺灣大學財務金融研究所,碩士論文。 11. 鄭凱伶,2017,銀行財富管理經營績效之探討,淡江大學財務金融學系碩士在職專班,碩士論文。 1.2 網路資料與政府出版物 1. 林資傑,2019,《金融》理專監守自盜7年,兆豐銀挨罰600萬元,工商時報https://m.ctee.com.tw/livenews/aj/20190327001051-260410,搜尋日期:2019年4月10日。 2. 金融監督管理委員會銀行局,2018,民眾陳情金融機構案件統計,https://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=331&parentpath=0,6,台北:金融監督管理委員會。 二、英文部分 1. Brett King,Bank 4.0:Banking Everywhere, Never at a Bank,2018,United States:Wiley. 2. Brett King,Bank 3.0:Why Banking Is No Longer Somewhere You Go But Something You Do,2017,United States:Wiley. 3. Catherine Tucker and Pierre Azoulay, 2014, Strategic Decisions for Multisided Platforms, MIT Sloan Management Review, Vol 55, No2. 4. Erik Brynjolfsson and Lorin M. Hitt, 2014, Beyond Computation:Information Technology, Organizational Transformation and Business Transformation, Journal of Economic Perspectives-Volume 14, Number 4- Fall 2000, 23-48. 5. KPMG, 2015, Robo Advising:Catching up and getting ahead, United States:KPMG. 48 6. McKinsey, 2016, Bracing for seven critical changes as Fintech matures, United States:McKinsey. 7. Price Waterhouse Coopers, 2014, Retail Banking 2020:Evolution or Revolution? United States:Price Waterhouse Coopers. 8. Stuart Hall, 2016. Winning the Talent Wars in Banking. https://thefinancialbrand.com/57998/winning-talent-wars-banking/. Accessed April. 12, 2016. | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/73013 | - |
dc.description.abstract | 本論文觀察到現階段國內金融機構在尋求突破、發展與擴張時,仍存在四個關鍵障礙。更觀察到金融業財富管理的現況存在七個困境,因此本論文主要目的是探討當財富管理部轉型變革成以顧客為中心的價值導向時,其內部的四個核心團隊,分別是理財專員團隊、投資顧問團隊、投資策略研究團隊,以及商品規劃團隊,應如何在組織『權責利』的轉型與變革,本論文就每一個團隊的職掌、組織分工、激勵方案等方面進行重新定位並申論每個團隊的變革策略。
接著探討變革領導人執行變革策略時的工作要領,從帶領員工心態的轉變到凝聚共識,產生由下至上的響應力,重新設計目前缺乏誘因的薪酬制度留住人才和培育新人、加速投資行內智能設備以迎向企業短期、長期願景的決心。 最後討論變革後四個團隊合作運行所產生的綜效,即以『成功的財富管理業務經營模式』來創建一個正循環,一個能和現有客戶及更多的潛在客戶做更深入的互動,從而快速提供量身訂製的新產品解決方案的優質財富管理生態系統。 | zh_TW |
dc.description.abstract | This paper first observes that there are still four key obstacles when domestic financial institutions seek breakthroughs, developments and expansions at this stage. It is further observed that there are seven difficulties in the current situation of wealth management in the financial industry. Therefore, the main purpose of this paper is to explore the transformation of the wealth management department into a customer-centered value proposition. The four core teams, relationship manager team, investment advisory team, investment strategy research team and product team, should conduct transformation of “rights and responsibilities”.
This paper repositions each team’s value proposition, reorganization, and incentive plan. Discuss the transformation strategy of each team. Then we explore the key points for the leadership of transformation, from leading the change of employees' mindset to cohesiveness and generating bottom-up responsiveness, redesigning incentives program to retain talents and nurturing new people, and accelerating investment in smart devices. These strategies will lead to meet the company's short-term, long-term vision of determination. Finally, we discuss the synergy generated by the cooperation of the four teams after transformation, that is, to create a positive cycle with “successful wealth management business model”, one can have deeper interaction with existing customers and more potential customers. This quickly provides a quality wealth management ecosystem that is tailored to new product solutions. | en |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-17T07:13:53Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-108-P06747012-1.pdf: 3649529 bytes, checksum: b4d50a36aa210ceba16d8041d4412341 (MD5) Previous issue date: 2019 | en |
dc.description.tableofcontents | 誌謝 i
中文摘要 ii 英文摘要 iii 圖目錄 v 表目錄 vi 第一章 緒 論 1 第一節、研究背景與動機 1 第二節、研究目的 4 第二章 文獻探討 8 第一節、多邊平台與產品平台的說明 8 第二節、銀行財富管理相關的文獻探討 9 第三章 台灣銀行業財富管理業 14 第一節、現況 14 第二節、轉型變革的策略 17 第四章 財富管理業務經營典範的移轉 21 第一節、財富管理四大核心團隊的工作職掌 21 第二節、四大核心團隊之一『理財專員團隊』的轉型變革 23 第三節、四大核心團隊之二『投資顧問團隊』的轉型變革 27 第四節、四大核心團隊之三『投資策略研究團隊』的轉型變革 29 第五節、四大核心團隊之四『產品規劃團隊』的轉型變革 33 第六節、轉型變革領導人思維的轉變及其工作範疇 37 第七節、四大核心團隊轉型變革後的整合運作 39 第五章 結論 42 參考文獻 46 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 台灣金融業財富管理變革之研究 | zh_TW |
dc.title | The Study of Transformation in Wealth Management
Business of Banking Industry in Taiwan | en |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 107-2 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 翁崇雄,林嬋娟 | |
dc.subject.keyword | 銀行,財富管理,變革,理財,投資, | zh_TW |
dc.subject.keyword | Bank,Wealth management,transformation,Financial Management,Investment, | en |
dc.relation.page | 48 | |
dc.identifier.doi | 10.6342/NTU201901470 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2019-07-17 | |
dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 資訊管理組 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 資訊管理組 |
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