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DC 欄位 | 值 | 語言 |
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dc.contributor.advisor | 邱顯比 | |
dc.contributor.author | Yu-Hung Lin | en |
dc.contributor.author | 林育鴻 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-06-17T03:47:18Z | - |
dc.date.available | 2021-03-02 | |
dc.date.copyright | 2018-03-02 | |
dc.date.issued | 2018 | |
dc.date.submitted | 2018-01-27 | |
dc.identifier.citation | 一、英文
1.BT.com, 2015. Lending Works to allow regular income from peer-to-peer loans - BT.URLhttp://home.bt.com/lifestyle/money/savings-banking/lending-works-to-allow-regular-income-from-peer-to-peer-loans-11363968865028. 2.FCA, 2014. Regulatory Approach to Crowdfunding over the Internet and the Promotion of Non-readily Realizable Securities by other Media. Retrieved from http://www.fca.org.uk/static/documents/policy-statements/ps14-04.pdf. 3.FCA, 2015.Summary of Rules for Loan-based Crowdfunding Platforms. Retrieved from https://innovate.fca.org.uk/innovation-hub/summary-rules-loan-based-crowdfunding-platforms. 4.Kim, Geunhye and Shim, M. 2016. Study on the Mobile FinTech Vacant Technology using Patent Analysis, International Journal of U and E Service, Science and Technology, Vol.9, No. 9, p.p. 55-64. 5.Leong, C., Tan, B., Xiao, X., Chian, F. T., Sun, Y. 2017. Nurturing a FinTech Ecosystem: The Case of a Youth Microloan Startup in China, International Journal of Information Management, Vol. 37, p.p. 92-97. 6.Lin, Y. H. 2004. Problem Structuring of Taiwanese High-tech Industrial Migration: The Case of Taiwanese Enterprises in the UK. 2004 International Conference at Kennedy School of Government, Harvard University. 7.Pontikakis, D., Lin, Y. H., Demirbas, D. 2006. History matters in Greece: The adoption of Internet-enabled computers by small and medium sized enterprises, Information Economics and Policy, Vol. 18, Iss. 3, p.p. 332-58. 8.P2PFA, 2015. The P2PFA encourages applications for membership from businesses that meet the following criteria. Retrieved from Peer-to-Peer Finance Association. 二、中文 1. 中國電子商務網,2014年11月4日,論文:一文詳解美國P2P監管精要,「https://read01.com/zh-hk/KOQQNO.html#.WmiqS6iWaUl」。 2. 中央通訊社,2017年11月8日,陸金融穩定發展委員會成立 馬凱任主任,「http://www.cna.com.tw/news/acn/201711080421-1.aspx」。 3. 台灣金融研訓院,2016年11月,銀行業因應網路金融發展之風險監理及稽核研究,105年自提研究計畫。 4. 任中美,2012年10月,美國歐巴馬總統簽署「企業龍騰籌資法案」(2012 JOBS Act),證交資料,606期 ,「http://www.tse.com.tw」。 5. 安邦諮詢,2016年4月8日,美國P2P平台監管思路借鑑,「https://read01.com/DQgQnL.html#.Wmip2qiWaUl」。 6. 朱浩民,2017年12月18日,銀行家觀點》中國正系統化改革金融監管制度,「http://www.storm.mg/article/369309」。 7. 李儀坤,2016 年,Fintech 2.0 金融結合科技,即將顛覆金融業的遊戲規則!,凱信企管。 8. 林育鴻,1999年,存款保險對金融穩定之研究,碩士論文,國立中興大學公共政策研究所。 9. 林育鴻,2007年,德國永續發展的能源政策,科技報導,312期,頁6-10。 10.林育鴻,2007年,併購風潮下的企業評價與決策,商學趨勢,20期,頁84-90。 11.林育鴻,2008年,美國次級房貸風暴對國際經濟之影響,空大學訊,397期,頁62-70。 12.林育鴻,2008年,次級房貸風暴與德國產業科技政策, 科技報導,318期,頁4-9。 13.金融監督管理委員會,2016年4月,金融科技監理新趨勢簡報。 14.金融監督管理委員會,2016年5月,金融科技發展策略白皮書。 15.陳冠宇,2016年,金融技術創新對銀行業與金融監理之影響,碩士論文,國立臺灣大學社會科學院經濟學研究所。 16.張靖霖,2013年,從鑽石模型理論與企業第二曲線理論探討台商回台投資的可行性--以印刷電路板產業為例,碩士論文,國立中央大學管理學院高階主管企管碩士班。 17.張凱閔,2015年,台灣人力銀行的競爭動態研究-以104與1111人力銀行為例,國立政治大學科技管理與智慧財產研究所碩士論文。 18.楊智翔,2015年11月19日, 股權群眾募資之制度與管理,會計研究月刊電子報, 第225期,「http://paper.udn.com」。 19.廖乃慶,2016年,互聯網金融之研究-以運作模式、風險類型及監理法制為中心,國立中正大學財經法律學研究所碩士論文。 20.FCA網站:「https://www.fca.org.uk」。 21.FSA網站:「http://www.fsa.gov.uk」。 22.Harvard Business Review網站:「https://www.hbrtaiwan.com」。 23.LendBand蘊奇線上網站:「https://www.lendband.com」。 24.LnB信用市集網站:「https://www.lnb.com.tw」。 25.NEW UNION BUSINESS FINANCING PLATFORM新聯在線網站:「https://www.newunion.tw」。 26.Peer-to-Peer Finance Association網站:「http://p2pfa.info/about-p2p-finance」。 27.TFE台灣資金交易所網站:「https://www.taiwanfundexchange.com.tw」。 28.WOW哇借貸網站:「https://wow88.com」。 29.ZOPA網站:「http://www.ZOPA.com」。 30.今周刊網站:「http://www.businesstoday.com.tw」。 31.永豐銀行「MMA標會理財網」網站:「https://bidmoney.sinopac.com」。 32.我的E政府網站:「https://www.gov.tw」。 33.金融監督管理委員會網站:「https://www.fsc.gov.tw」。 34.鄉民貸網站:「https://www.lend.com.tw」。 35.商借町網站:「https://lendmarket.money」。 36.經濟金融網網站:「http://www.cenet.org.cn」。 | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/70169 | - |
dc.description.abstract | 在全球金融科技發展趨勢浪潮,臺灣於多方面能仍與英美等國有所差距,是挑戰亦是機遇;在金融穩定與資訊安全前提,金融監理面對金融科技議題宜促使各項嶄新技術被運用於正確方向。特別是,全球自金融海嘯以來,傳統金融機構對於較高風險借款者之授信標準趨向嚴格,使得部分借款需求者透過由網路借貸平台中介方式向投資者取得資金,且逐漸依賴以此高科技與高效率途徑。本文藉由相關文獻探討與理論基礎,論述金融科技之定義與特色,進而探討金融監理在金融科技發展過程所扮演的角色,並聚焦於近10年來網路金融借貸平台之發展,研析金融監理對其之影響。研究方法採動態競爭理論,運用鑽石模型思考及評估金融監督管理委員會之總體、部門等策略,同時根據所處的金融科技發展之生態環境,析論金管會與英、美監管單位之相對位置,重新審視策略,建構出金融科技監理模式架構。接者,藉個案研究分析,探討英、美、日、中國大陸及臺灣之網路金融借貸市場差異狀況,並聚焦於英、美與臺灣P2P監理模式發展,具體化我國P2P監理政策建議,諸如形成共識與法規調適、監理科技化、組織改造與重塑組織願景、內外部資源整合、資訊揭露與信用評等之互助、引導資金創造新市場、創造次級市場、C2C社群經營、多元化商品銷售及異業結盟研發投入。 | zh_TW |
dc.description.abstract | In terms of development in global financial technology (FinTech), Taiwan still lags behind the United Kingdom, United States, and other countries in many aspects. This represents not only a challenge but also an opportunity. To guarantee financial stability and information security, when financial supervisors are faced with FinTech challenges, they should promote proper application of new technologies. In particular, since the 2007–2008 financial crisis, conventional financial institutions have tended to impose more stringent credit standards on high-risk borrowers, allowing some borrowers to obtain funds from intermediaries through peer-to-peer (P2P) lending platforms. These borrowers have gradually come to rely on this high-tech and high-efficiency approach. On the basis of the literature and theoretical background, this paper defines and characterizes FinTech and explores the role of financial supervision in the development of FinTech. Additionally, this paper details the development of P2P lending platforms over the past 10 years to analyze the impact of financial supervision on them. The research method is based on dynamic competition theory, using the diamond model to consider and assess the overall strategy as well as the departmental and other strategies of the Financial Supervisory Commission (FSC). Furthermore, on the basis of the ecoenvironment in which FinTech development is situated, a comparative analysis of the financial supervision and regulatory authorities of Taiwan, the United Kingdom, and United States is performed to provide further insight into the aforementioned strategies and to construct a FinTech supervision model framework. Second, through case study analysis, the P2P lending market differences between the United Kingdom, United States, Japan, mainland China, and Taiwan are explored. Moreover, this paper describes the development of P2P supervision patterns in the United Kingdom, the United States, and Taiwan to provide P2P supervision policy suggestions for Taiwan, such as consensus formation and regulatory adaptation, to enable more technology-integrated supervision, implement organizational transformation of the FSC, reshape the FSC’s vision, integrate internal and external resources, implement mutual aid between information disclosure and credit rating, guide funds and create new markets, and establish secondary markets, C2C community management, diversified product sales, cross-industry alliances, and R&D investment. | en |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-17T03:47:18Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-107-P04745013-1.pdf: 1969884 bytes, checksum: adbbf476b8b97d50a1fb08a6821addba (MD5) Previous issue date: 2018 | en |
dc.description.tableofcontents | 目 錄
誌 謝............................... i 中文摘要.............................. ii THESIS ABSTRACT.......................iii 目 錄 .............................. v 圖目錄 .............................. vi 表目錄 ..............................vii 第一章 緒 論 ........................1 第一節、研究動機與目的 ...................1 第二節、研究流程 .........................2 第三節、本文架構 .........................4 第二章 文獻探討 ........................5 第一節、金融科技定義 ....................5 第二節、金融科技監理模式...................9 第三節、網路金融借貸發展 ..................13 第四節、金融科技監理與網路金融借貸之關係.....16 第三章 研究方法...........................19 第一節、動態競爭理論.......................19 第二節、模式建構.......................... 23 第四章 個案研究...........................29 第一節、英美日及中國大陸之網路金融借貸市場.....29 第二節、臺灣網路金融借貸市場.................40 第三節、英美及臺灣之網路金融借貸監理模式分析...48 第五章 結 論 ........................61 第一節、研究結論...........................61 第二節、政策建議...........................63 參考文獻 ................................67 圖目錄 圖2-1:金融服務核心架構.....................6 圖2-2:金融科技在金融服務扮演角色.............8 圖2-3:2008年金融危機後之金融監理............10 圖2-4:金融科技監理影響因素..................11 圖2-5:金融監理核心指導原則之變遷.............12 圖2-6:P2P借貸各國不同之監理模式.............18 圖3-1:競爭動態分析架構.....................20 圖3-2:競爭者圖像..........................21 圖3-3:麥可•波特之鑽石模型..................23 圖3-4:金融科技監理模式架構..................28 表目錄 表2-1:銀行3階段之演變......................5 表4-1:英國之網路借貸平台...................29 表4-2:美國之網路借貸平台..................32 表4-3:日本之網路借貸平台..................35 表4-4:中國大陸之網路借貸平台..............37 表4-5:臺灣之網路借貸平台..................41 表4-6:英美日中國大陸及臺灣之傳統借貸與P2P之規模46 表4-7:英美及臺灣之網路金融借貸監理模式優劣分析59 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 金融科技監理模式:以臺灣網路金融借貸平台為例 | zh_TW |
dc.title | Financial Technology Supervisory Model: the Case of Peer-to-Peer Lending in Taiwan | en |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 106-1 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 陳業寧,廖咸興 | |
dc.subject.keyword | 金融監理,金融科技,網路金融借貸, | zh_TW |
dc.subject.keyword | Financial Supervision,FinTech,Peer-to-peer Lending, | en |
dc.relation.page | 69 | |
dc.identifier.doi | 10.6342/NTU201800187 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2018-01-27 | |
dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 財務金融組 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 財務金融組 |
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