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| DC 欄位 | 值 | 語言 |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | 郭瑞祥(Ruey-Shan Guo) | |
| dc.contributor.author | Shiang-June Lin | en |
| dc.contributor.author | 林香君 | zh_TW |
| dc.date.accessioned | 2021-06-08T04:44:29Z | - |
| dc.date.copyright | 2009-08-12 | |
| dc.date.issued | 2009 | |
| dc.date.submitted | 2009-08-03 | |
| dc.identifier.citation | 參考文獻
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| dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/23150 | - |
| dc.description.abstract | 在全球金融風暴陰影下，世界主要金融國家的政府（如美國、英國、歐盟等）、許多重要國際組織及學者紛紛檢視現有金融監理模式，試圖進行適當的改革，以減少相同的弊端再度引發系統性風險發生的機率。全球金融海嘯間接在我國引發了本土連動債風暴及抗爭。在我國發生的連動債風暴雖然與美國及英國因次級房貸及金融資產證券化過度活絡所生的金融海嘯發生原因不盡相同，但我國監理法規的架構師承美國，監理機構的組織架構則模仿英國，有瞭解英美兩國之監理模式之缺陷及改革方向，以檢討我國現有金融監理制度是否有進行改革之必要。
本研究以分析文獻資料及比較與歸納的方法，瞭解世界主要金融中心的英國及美國監理制度的演進，並分析機構別監理與功能別監理之利弊及效率，及採行各該制度對該國金融服務業與金融市場之影響。以對照我國金融體系概況及金融監理制度，並以我國金融服務業者從事財富管理業務銷售投資型商品為案例，進一步分析我國金融監理模式的利弊，以檢視我國是否有採行功能性監理之必要性，及實施可行性。 | zh_TW |
| dc.description.abstract | Under the shadow of global financial crisis, the current financial supervision systems have been under reviewed and securitized by the major league players in financial world (including the United States, United Kingdom and the European Union) and international organizations and academic think tanks with an attempt to make appropriate regulatory reforms so as to reduce the system risk in the future. The meltdown of global financial markets indirectly caused a structured notes crisis in Taiwan. Although the causes for our domestic structured notes crisis were not entirely identical to those for the global financial tsunami, it would be necessary to understand the defects in the financial supervision system of US and UK in order to analyze the needs for regulatory reform in our country as our financial regulations were copied from the U.S GLB Act, while the single financial supervision system that Taiwan currently adopts was based on the Financial Services Authority model.
In this research, the data analysis, comparative and inductive methods were used to apprehend the development of the US and UK financial supervision system and the underlying reasons for such development, and to analyze the pros and cons of the “Institutional Supervision” and “Functional Supervision” models and the impact from the implementation thereof. In addition, this thesis discusses the current market conditions and supervision status in Taiwan, and use the sale of investment products by financial services providers as a case study to examine the advantages and disadvantages of Taiwan’s current financial supervision system. The purpose is to discuss whether adoption of functional supervision model is necessary in Taiwan and if so, the feasibility of implementing such model. | en |
| dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-08T04:44:29Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-98-P95748005-1.pdf: 617618 bytes, checksum: 98d82db60f085fce0496f5ced45c4367 (MD5) Previous issue date: 2009 | en |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論……………………………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機……………………………………… 1 第二節 研究目的 ………………………………………………6 第三節 文獻探討 ………………………………………………7 第四節 研究範圍、方法與限制………………………………8 第五節 研究步驟………………………………………………9 第六節 論文架構 ………………………………………………10 第二章 金融服務業之種類、監理目的與規範重點……………12 第一節 金融服務業之種類 …………………………………12 一. 銀行 …………………………………14 二. 證券業 …………………………………14 三. 資產管理業……………………………… 15 四. 金融集團………………………………… 16 第二節 金融服務業受規範之目的與重點…………16 一. 銀行業 …………………………………16 二. 證劵業 …………………………………18 第三節 評析 …………………………………19 第三章 金融監理機關權限劃分模式 …………22 第一節 「機構別監理」模式 …………22 一. 定義 …………………………………22 二. 機構別監理的優點 …………………… 23 三. 機構別監理的缺點 …………………… 24 第二節 「功能性監理」模式…………………… 28 一. 定義………………………………… 28 二. 功能性監理的優點……………………… 32 三. 功能性監理的缺點……………………… 34 第三節 目標性監理……………………………… 38 一. 定義 …………………………………38 二. 目標性監理模式的優點 …………40 三. 目標性監理的缺點 ……………………41 第四章 英國與美國金融監理模式之探討…………42 第一節 英國金融監理監理制度………………………42 一. 英國銀行監理制度的演進……………………42 二. 英國證券市場監理制度的演進………………44 三. 金融監理機構一元化…………………………47 四. 金融法規單一化 …………………………49 五. 英國一元化功能性監理之運作情……… 52 第二節 美國金融監理機制之檢討……………………56 一. 美國銀行監理制度的演進……………………57 二. 美國對證券業監理演進………………………58 三. 美國對金融控股公司的監理架構……………60 四. 金融監理架構改革的方向……………………62 第五章 我國金融監理制度之探討……………………67 第一節 我國金融體系概況 …………………………67 第二節 我國金融監理架構 …………………………69 第三節 以我國金融機構銷售投資型商品為案例分析金融監理模式 ……………………………74 一. 銀行業辦理財富管理概況……………………74 二. 證劵業辦理財富管理之概況…………………77 三. 保險業辦理財富管理概況……………………80 四. 我國對銀行、證券及保險業財富管理業務之監理架構 …………………………………81 第四節 我國金融監理模式的缺失及改革方向…………84 一. 我國金融監理模式的缺失………………………84 二. 我國金融監理模式改革的方向…………………87 第六章 結論與建議 ……………………………91 圖目錄 圖1 本論文研究步驟.............................. 9 圖2 本論文架構.................................. 10 圖3. 中國金融監理架構.......................... 22 圖4. 美國金融監理架構.......................... 29 圖5. 英國金融監理架構.......................... 31 圖6. 荷蘭的金融監理架構...................... 38 圖7. 澳大利亞金融監理體系................... 39 圖8. 英國1986年金融服務法訂定後之監理體制........ 45 圖9. 英國FSA成立後之金融市場(包括銀行、證劵及保險)監理體系.... 48 圖10. FSA內部組織架構圖...................... 55 圖11. 美國對金融服務業者的監理體系由1863年到2008年之沿革... 60 圖12. 中華民國金融體系架構................. 67 圖13. 金管會內部組織架構圖……………………… 71 表目錄 表1. 世界各國中對銀行、證劵及保險業之監理機構權限分布情況一覽表..............................................32 表2. 銀行業辦理財富管理業務之資格要求…………… 75 表3. 證劵業辦理財富管理業務之資格要求………………77 表4. 保險業辦理財富管理業務之資格要求…………… 80 表5. 銀行、證劵、保險財富管理之商品一覽表……………82 中文參考文獻………………………………………………… 93 英文參考文獻…………………………………………………… 97 參考網站……………………………………………………………99 | |
| dc.language.iso | zh-TW | |
| dc.subject | 財富管理 | zh_TW |
| dc.subject | 金融監理 | zh_TW |
| dc.subject | 機構別監理 | zh_TW |
| dc.subject | 功能別監理 | zh_TW |
| dc.subject | 目標性監理 | zh_TW |
| dc.subject | 監理一元化 | zh_TW |
| dc.subject | 傘狀監理 | zh_TW |
| dc.subject | Financial Supervision | en |
| dc.subject | Umbrella Supervision | en |
| dc.subject | Single Financial Regulator | en |
| dc.subject | Wealth Management | en |
| dc.subject | Objective-based Supervision | en |
| dc.subject | Functional Supervision | en |
| dc.subject | Institutional Supervision | en |
| dc.title | “功能性金融監理”模式之探討 － 以金融機構銷售投資商品為例－ | zh_TW |
| dc.title | A Study on Functional Supervision –Sale of Investment Products by Financial Institutions | en |
| dc.type | Thesis | |
| dc.date.schoolyear | 97-2 | |
| dc.description.degree | 碩士 | |
| dc.contributor.oralexamcommittee | 陳業寧,廖咸興 | |
| dc.subject.keyword | 金融監理,機構別監理,功能別監理,目標性監理,財富管理,監理一元化,傘狀監理, | zh_TW |
| dc.subject.keyword | Financial Supervision,Institutional Supervision,Functional Supervision,Objective-based Supervision,Wealth Management,Single Financial Regulator,Umbrella Supervision, | en |
| dc.relation.page | 99 | |
| dc.rights.note | 未授權 | |
| dc.date.accepted | 2009-08-03 | |
| dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
| dc.contributor.author-dept | 商學組 | zh_TW |
| 顯示於系所單位： | 商學組 | |
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