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| DC 欄位 | 值 | 語言 |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | 楊岳平(Yueh-Ping Yang) | |
| dc.contributor.author | Chih-Chiang Lin | en |
| dc.contributor.author | 林智強 | zh_TW |
| dc.date.accessioned | 2023-03-20T00:00:58Z | - |
| dc.date.copyright | 2022-09-13 | |
| dc.date.issued | 2022 | |
| dc.date.submitted | 2022-08-14 | |
| dc.identifier.citation | 一、 中文 1. 中文書籍 詹德恩（2021）。《法令遵循理論與實務》。台北：元照。 台灣金融研訓院（2019）。《防制洗錢與打擊資恐-實務與案例》。台灣金融研訓院。 王毅丞（2018）。《實戰區塊鏈技術，加密貨幣與密碼學》。台北：碁峯。 大和總研 Frontier Technology（2020）。《圖解Fintech的知識與技術》。台北：碁峯。 Paul Vigna & Michael J.Casey（2019）。《The Truth Machine真理機器-數位時間的新憲法》。台北：大牌出版。 Camila Russo（2021）。《以太奇襲，一位19歲天才，一場數位與金融革命》。台北：早安財經文化。 2. 期刊論文 呂嘉穎（2020）。〈初探區塊鏈之不可竄改特性、匿名性所衍生的法律問題〉，《交大法學評論》，第6期，頁10-19 。 臧正運（2021）。〈探尋資料受信者，在開放銀行下的監理座標〉，《中正財經法學》，第23期。 徐珮菱（2019）。〈區塊鏈（Blockchain）與歐盟一般資料保護規則（GPDR）之適用〉，《財金法學研究》，第2卷第4期。 鄭婷嫻（2018）。〈區塊鏈技術應用於我國公司法理法制之研究〉，《東吳法律學報》，第30卷第3期。 臧正運（2022）。〈銀行業資料治理的法制挑戰〉，《台灣法律人》，No.9 。 吳盈德（2017）。〈創新金融科技與洗錢防制趨勢〉，《月旦法學雜誌》，No.267 。 TPIPAS制度維運小組（2012）。<新加坡個人資料保護法之現況與比較>，《資策會科技法律研究所》，頁59。 3. 學位論文 周靖媛（2020）。《虛擬通貨交易民事法律關係之研究-以虛擬通貨交易平台為中心》，國立臺灣大學法律學院法律學系碩士論文，台北。 魯志遠（2020）。《區塊鏈技術運用於數位證據之研究-以刑事數位證據之蒐集與鑑識為例》，中原大學財經法律學系碩士學位論文，桃園。 邱佳儀（2021）。《我國銀行發展區塊鏈供應鏈金融之研究》，淡江大學國際企業學系，新北。 4. 計劃報告 法務部調查局（2020）。《洗錢防制工作年報》。 FATF報告（2017）。《私部門資訊共享》。 何思湘（2007）。《銀行法有關客戶資料保密義務之立法政策探討》，立法院專題研究。 5. 決議、解釋、函令或研究意見 金融監督管理委員會（2021）。金融機構防制洗錢辦法。 法務部（2017）。法律字第 10603501350 號，中華民國106年01月26日。 金融監督管理委員會（2019）。華總一經字第10800037891號令修正，中華民國108年04月17日。 大法官解釋（1992）。釋字第293號，中華民國81年3月13日。 6. 網路資料 法務部網站（2017）。《法務部新聞稿：我國已脫離亞太防制洗錢組織（APG）第二輪評鑑之過渡追蹤程序，繼續爭取第三輪評鑑佳績》，載於https://www.moj.gov.tw/media/14504/772619593112.pdf?mediaDL=true。 天下雜誌（2016）。《兆豐銀何被罰57億？》，載於https://www.cw.com.tw/article/5077992。 行政院網站（2018）。《我國第3輪實地相互評鑑結果》，載於https://www.ey.gov.tw/Page/5A8A0CB5B41DA11E/bdf44d9a-f4f0-43aa-99f2-771f612983acAPG。 鉅享網（2018）。《反洗錢意識高漲 公股銀行法遵成本飆高》，載於https://news.cnyes.com/news/id/4121196 。 DOW JONES網站。《Dow Jones Risk & Compliance 是一家提供一流風險數據、集成技術解決方案和盡職調查服務的全球供應商，旨在對監管風險和商譽風險進行管控》，載於https://visit.dowjones.com/risk/lp/cn/risk-and-compliance/ 。 金管會網站。《今日訂定「金融機構間資料共享指引」》，載於https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=202112230006&dtable=News。 AWS。《Amazon 雲端服務》，載於https://aws.amazon.com/tw/。 Azure。《Microsoft 雲端服務》，載於https://azure.microsoft.com/zh-tw/。 Google Cloud。《Google cloud 雲端服務》，載於https://cloud.google.com。 蔚藍問答。《INTERNET的起源？》，載於https://weilan.cool/game/245443.html。 程式人生。《Internet、Intranet和Extranet之間的區別》，載於https://www.796t.com/p/1421476.html。 翻轉工作室：粘添壽。《廣域網路之連接型態》，載於http://www.tsnien.idv.tw/Internet_WebBook/chap4/4-2%20廣域網路之連接型態.html。 翻轉工作室：粘添壽。《VPN網路規劃與管理》，載於http://www.tsnien.idv.tw/Manager_WebBook/chap10/10-1%20虛擬私有網路簡介.html。 Ithome（2021）。《8家銀行與2大航運商共組環球貿易共享區塊鏈，金管會核准試辦以解決企業重複融資與資料造假問題》，載於https://www.ithome.com.tw/news/146846。 數位時代（2020）。《1家申請、多家理賠！11家業者組「理賠大聯盟」，保險業＋區塊鏈激出哪些新火花？》，載於https://www.bnext.com.tw/article/58303/union-claim-change。 永豐銀行。《永豐銀行履行個資法第八條告知義務》，載於https://mma.sinopac.com/mma8/term/HouseLoan/永豐銀行履行個資法第八條告知義務.html。 金管會網站。《金融機構間資料共享指引總說明及逐點說明》，載於https://www.fsc.gov.tw/websitedowndoc?file=chfsc/202112231015490.pdf&filedisplay=金融機構間資料共享指引總說明及逐點說明.pdf。 二、 英文 1. 網路資料 REFINITIV網站。《Access accurate and structured information to help you meet you KYC and Third-party due diligence screening obligations》，載於https://solutions.refinitiv.com/world-check-kyc-screening/?utm_content=Product%20Name-TW-APAC-G-MAN-Exact&utm_medium=cpc&utm_source=google&utm_campaign=434523_PaidSearchTE&elqCampaignId=13796&utm_term=world%20check&gclid=Cj0KCQiArt6PBhCoARIsAMF5wagHVjlfxMr2wa-0C6AGnkf6gpvhsbITc0DNt5SvPSsVYTZpBngmHB0aAjZIEALw_wcB&gclsrc=aw.ds。 FATF網站（2017）。《FATF Guidance，Private Sector Information Sharing》，載於https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Private-Sector-Information-Sharing.pdf 。 FinCEN.gov（2020）。《Section 314(b) of the USA PATRIOT Act provides financial institutions with the ability to share information with one another. 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| dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/86524 | - |
| dc.description.abstract | 本文係以技術角度切入，探討區塊鏈去中心化技術，是否可以應用在金融機構洗錢防制資訊共享議題。本文首先分析我國在APG之後金融機構洗錢防制現況及面臨的困境，再探討美國、澳洲及新加坡在金融機構資訊共享的發展，由此開始探討我國在制度面與架構面的可能設計，以及區塊鏈技術之於資訊共享應用的好處；本文接著並分析區塊鏈中的公有鏈、聯盟鏈以及私有鏈之異同，探討究竟何者較適合本文的應用；此外區塊鏈的安全性也是本文討論的重點，包含資料加密以及傳輸加密，確保資料的安全性；本文最後分析應用區塊鏈技術辦理資訊共享可能涉及的法律問題，包括個人資料保護法、銀行法、金融控股法等相關規定，以及提出主管機關對於金融機構間基於洗錢防制的資訊共享可著重的未來發展方向。 | zh_TW |
| dc.description.abstract | This thesis adopts a technological view to discuss whether the decentralization technology of blockchain can be applied to the issue of money laundering prevention and information sharing among financial institutions. The thesis firstly analyzes the current situation of money laundering prevention in Taiwan and the associated difficulties faced with by Taiwan’s financial institutions after the APG evaluation in 2018. The thesis then discusses the development of information sharing in the United States, Australia, and Singapore and the benefits of information sharing. Following these analyses, the thesis then discusses public chain, consortium chain, and private chain and evaluates which type of chain is more suitable for introducing the information sharing among financial institutions in Taiwan. The thesis also points out the importance of blockchain security, including the issues of data encryption and transmission encryption, in ensuring data security. Finally, the thesis explores the legal issues associated with information sharing among financial institutions for the purpose of anti-money laundering, including the Personal Data Protection Act, Banking Act, Financial Holding Company Act, and propose directions for the future development of information sharing laws by Taiwan’s financial regulator. | en |
| dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2023-03-20T00:00:58Z (GMT). No. of bitstreams: 1 U0001-0308202223104300.pdf: 1896282 bytes, checksum: 11dcdf350ef15bcf114d95b7138bd729 (MD5) Previous issue date: 2022 | en |
| dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論 1 第一節 研究動機及目的 1 第二節 研究對象與範圍 2 第三節 研究方法 4 第一項 文獻分析法 5 第二項 比較分析法 5 第四節 研究架構 6 第二章 APG之後臺灣金融機構洗錢防制現況 7 第一節 金融機構洗錢防制執行現況 7 第一項 目前執行狀況 7 第二項 執行困境 8 第三項 金融機構間資料共享 10 第二節 國外現況與資訊共享未來發展 11 第一項 美國 11 第二項 澳洲 16 第三項 新加坡 18 第三節 小結 23 第三章 資訊共享之方法與問題探討 26 第一節 我國與他國的洗錢防制工作架構比較 26 第二節 資訊共享的方法探討 33 第一項 中心化與去中心化模式的比較 33 第二項 雲端服務 35 第三節 去中心化模式之探討-以區塊鏈技術為中心 37 第一項 區塊鏈技術的類型-比較公有鏈與私有鏈 38 第二項 私有鏈之優勢 43 第四節 區塊鏈技術之安全性探討 45 第一項 資料加密 45 第二項 傳輸加密 48 第五節 區塊鏈資訊共享的國內案例 55 第一項 環球貿易共享區塊鏈 55 第二項 保險業理賠聯盟鏈 58 第六節 小結 60 第四章 資訊共享之法律問題 62 第一節 我國法規現況 62 第一項 我國資訊共享之法律問題 62 第二項 我國允許資訊共享之辦法說明 70 第二節 世界各國在資訊共享之法律問題因應 74 第三節 我國資訊共享之思考與實踐 79 第五章 結論 83 參考文獻： 85 | |
| dc.language.iso | zh-TW | |
| dc.title | 論金融機構洗錢防制與資訊共享法制—以區塊鏈技術的應用為中心 | zh_TW |
| dc.title | The Anti-Money Laundering and Information Sharing Laws for Financial Institutions: Focusing on Blockchain Applications | en |
| dc.type | Thesis | |
| dc.date.schoolyear | 110-2 | |
| dc.description.degree | 碩士 | |
| dc.contributor.oralexamcommittee | 林育廷(Yu-Ting Lin),陳肇鴻(Chao-Hung Chen) | |
| dc.subject.keyword | 區塊鏈,資訊共享,資料加密,傳輸加密,洗錢防制,資恐防制, | zh_TW |
| dc.subject.keyword | blockchain,information sharing,data encryption,transmission encryption,anti-money laundering,combatting the financing of terrorism, | en |
| dc.relation.page | 93 | |
| dc.identifier.doi | 10.6342/NTU202202035 | |
| dc.rights.note | 同意授權(全球公開) | |
| dc.date.accepted | 2022-08-15 | |
| dc.contributor.author-college | 進修推廣學院 | zh_TW |
| dc.contributor.author-dept | 事業經營法務碩士在職學位學程 | zh_TW |
| dc.date.embargo-lift | 2022-09-13 | - |
| 顯示於系所單位： | 事業經營法務碩士在職學位學程 | |
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