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| DC 欄位 | 值 | 語言 |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | 蔡英欣(YING-HSIN TSAI) | |
| dc.contributor.author | SHU-LIANG LIU | en |
| dc.contributor.author | 劉書良 | zh_TW |
| dc.date.accessioned | 2023-03-19T23:31:51Z | - |
| dc.date.copyright | 2022-09-30 | |
| dc.date.issued | 2022 | |
| dc.date.submitted | 2022-09-19 | |
| dc.identifier.citation | 中文參考資料 研究報告：莊永丞、汪信君、林志潔、蔡英欣、邵之雋著，主要國家金融主管機關組織架構變革與金融監理資訊管理法規之研究，金融監督管理委員會一Ｏ八年度委託研究計畫，GRB 計畫編號：PG10804-0220。 專書：施茂林、宋明哲、宋峻杰、陳維鈞 （著）（2019），法律風險管理 理論與案例，五南出版社。 專書：陳南光（2017），《貨幣銀行學 理論與應用》（二版），雙葉書廊，頁422。 專書：曾令寧 呂桔誠 （著）（2020），接軌國際金融監理 建構全面遵循體制，臺灣金融研訓院。 專書：黃天牧 （著）（2018），臺灣保險業企業風險管理，頁XXX-XXX，元照出版社。 專書：臺灣金融研訓院編輯委員會（編著）（2018），銀行法令遵循 策略與實務，臺灣金融研訓院。 譯著：德魯福（著），呂吉爾（譯）（2019年），《金融帝國的興衰: 從暴發戶到跨國企業, 梅迪奇銀行帶你見證資本主義的起源》，貓頭鷹出版社。 專文： 王文宇（2004），〈論金融政策與金融監理法制〉，《本土法學雜誌》第65期，2004年12月，頁34-44 王志誠（2016），董事之監督義務－兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署裁罰一．八億美元案之省思，月旦法學雜誌／第 259 期 ／5-18 頁。 王志誠（2017），洗錢防制法之發展趨勢──金融機構執行洗錢防制之實務問題，月旦法學雜誌（No.267），5-18頁。 王志誠（2019），金融業遵法經營之嚴峻考驗－－實質關係人之認定標準，月旦民商法雜誌（No.66），5-30頁。 王鶴松（2001），〈亞洲金融危機十周年後的東亞經濟〉，《銀行公會會訊》第41期，96.9.1。 周宇修、李郁婷（2018），從金管會裁罰案例談臺灣銀行業法令遵循制度，月旦會計實務研究 第2期，101-107頁。 林仁光（2016），由兆豐銀案談銀行監理－由銀行治理及銀行保密法之遵循出發，月旦法學雜誌／第 259 期 ／19-33 頁。 林正芳（譯）（2006），銀行法規遵循及其功能（Compliance and the compliance function in banks），金融監理與風險管理選輯，P.399-406。 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| dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/85990 | - |
| dc.description.abstract | 金融業是現代社會最重要的基礎產業。失去現代金融體系的支持，現代社會包括國際貿易、投資、商業體系......等功能都會崩潰。金融業透過金融主管主管機關所核發的各項金融特許執照，向其客戶提供各種金融產品和服務，也因此金融業必須遵守比一般產業更高的審慎經營標準，使得信任成為金融機構與其客戶之間最重要的元素，審慎經營與誠信是金融機構成功的唯一途徑。 在現代金融體系中，金融監理擔任著至關重要的角色。金融主管機關在維護金融穩定和保障金融消費者權益的同時，還必需要鼓勵金融產業的蓬勃發展，並須確保金融市場和金融業的發展符合經濟增長目標。此外，維持市場紀律和公平競爭也是金融監理的目標。為了實現這些目標，金融主管機關必需要使用各種金融監理工具，並對金融市場和金融業的發展進行密切監控。 然而，在過去的一個世紀裡，仍然發生了多起嚴重的金融危機，對於金融市場、金融產業和經濟造成了損害。為了避免再次發生危機並確保金融穩定，金融監理者試圖找出這些危機的根源，並開發了各種監理工具，以促使金融市場和金融產業可以更加安全。做為世界的金融中心，美國和英國金融監理制度的演變也代表了世界金融監理的發展趨勢，通過研究英美的監管制度和做法，我們可以學習要如何才能改善我們的金融監理制度。 除了日常法規諮詢職能外，做為金融產業的法令遵循主管還必需履行其他關鍵的職能。首先，法令遵循主管與法令遵循部門做為金融機構與其主管機關間的溝通橋樑，需要向所屬的金融機構及其管理層說明其所受監理的金融監理體系和主管機關對金融業的監理期待，這將有助於金融機構獲得金融主管機關的信任。其次，作為金融機構法令遵循風險管理制度的管理者，法令遵循主管必需要透過制定內部政策、內部溝通和教育訓練，協助金融機構建立遵法合規的法遵文化，這將使得金融機構得以更加誠信地向其客戶提供各類金融產品和服務。第三，做為金融法規的諮詢者，法令遵循主管必須持續學習強化其專業能力，使自身的專業能力能跟上快速變化的金融市場環境。 | zh_TW |
| dc.description.abstract | Financial industry is one of the most important elements in modern society. Without modern financial system, everything will be crashed, including international trade, investment, payment system…etc. Under the privilege granted by financial supervisors, financial institutions are subject to higher prudential standards while providing various financial products and services to their clients. Trust represents the most important element in the relationship between financial institutions and their clients. Thus, sound practice and integrity are the only way to success for a financial institution. In modern financial system, financial supervision also plays critical function in the financial system. While maintaining financial stability and financial customer protection, financial supervisors also need to encourage financial development and evolution to ensure the development of financial market and industry is in line of the growth of economy. In addition, market discipline and fair competition are also the goals of financial supervision. To achieve these goals, financial supervisors need to use various supervisory tools and conduct close monitoring of the development of financial markets and industry. However, during the past century, numerous of serious financial crises still happened and caused damage to the financial markets, financial industry and economy. To avoid this kind of damage and to ensure the financial stability, financial supervisors tried to find out the root cause of these crises and developed various supervisory tools to make the financial markets and industry safer. Being the world’s leading financial centers, the development of United States and United Kingdom financial supervision represent the trend of world’s financial supervision. Through the study of their supervisory system and practices, we can learn how to improve our financial supervisory system. In addition to daily regulatory advisory function, being a Compliance officer in financial industry also need to perform certain key functions. First, as the bridge between financial institutions and their supervisors, Compliance officers need to help the financial institution and its managements understand the financial supervisory system and the trend of regulatory expectations. This will help the financial institution to obtain the trust from their financial supervisors. Second, as the administrator of financial institution’s Compliance risk management system, Compliance officers need to help the institution to shape its Compliance culture through internal policies, internal communication and trainings. This will help financial institution to provide financial products and services to their clients with integrity. Third, as the advisor of financial regulations, Compliance officers need to renew his (her) knowledge consistently. This will enable Compliance officers can catch up with the growth of financial markets. | en |
| dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2023-03-19T23:31:51Z (GMT). No. of bitstreams: 1 U0001-1809202222033100.pdf: 2276947 bytes, checksum: 6dec4aca3404a06e4b05417e1644b270 (MD5) Previous issue date: 2022 | en |
| dc.description.tableofcontents | 謝辭 I 摘要 II ABSTRACT III 第一章 緒論 1 第一節 研究動機與目的 1 第一項 研究動機 1 第二項 研究目的 2 第二節 研究範圍與方法 3 第三節 研究架構 4 第一項 文獻探討 4 第二項 章節架構與體例編排 4 第四節 預期結果 5 第一項 對我國金融監理的建議 5 第二項 對我國金融法令遵循管理建議 6 第五節 本文之文字用語 6 第二章 金融監理 8 第一節 金融監理的由來 8 第二節 金融監理的目的 16 第一項 貨幣政策與金融監理 21 第二項 金融市場穩定 23 第三項 金融消費者保護 26 第三節 金融監理的形式 33 第一項 金融監理自律 33 第二項 金融主管機關 35 第三項 金融監理體制 36 第四項 國際金融監理合作 40 第四節 金融監理的手段 42 第五節 金融法令遵循制度 46 第一項 金融法令遵循的起源 47 第二項 金融法令遵循制度 48 第三項 金融業法令遵循管理的主要職能 55 第三章 美國與英國的金融監理制度 60 第一節 美國的金融監理制度 60 第一項 聯邦與州的雙階監理制度 62 第二項 聯邦準備體系（FRS） 63 第三項 OCC、FDIC等其他監理機關 64 第四項 金融穩定監理委員會與消費者金融保護局 65 第五項 州金融監理機關-以紐約州金融服務局（NYDFS）為例 76 第六項 小結 82 第二節 英國的金融監理制度 85 第一項 一元化金融監理 85 第二項 英國英格蘭銀行 87 第三項 審慎監理局（PRA）和金融行為監理局（FCA） 88 第四項 小結 99 第四章 國際金融監理趨勢 101 第一節 市場秩序 101 第二節 永續金融 英格蘭銀行：金融業所面臨的氣候風險 105 第三節 營運韌性 英格蘭銀行：銀行營運韌性 108 第四節 監理科技：以克羅埃西亞央行監理報表改革為例 111 第五節 小結 116 第五章 我國的金融監理制度 117 第一節 我國金融市場特性 117 第二節 金融監督管理委員會 119 第三節 金融監督與管理 120 第四節 金融檢查制度 122 第五節 近年我國金融監理演進趨勢 126 第六節 我國金融業的法令遵循制度 130 第六章 結論：從國際金融監理趨勢看我國金融監理 135 第一節 金融監理機制改革 136 第二節 金融消費者保護與永續金融 138 第三節 做為金融誠信基石的法令遵循管理 140 第四節 結論：法遵文化的建立 141 參考資料 143 中文參考資料 143 外文參考資料 149 | |
| dc.language.iso | zh-TW | |
| dc.title | 從英美經驗看金融監理發展方向---兼論金融監理與法令遵循關係 | zh_TW |
| dc.title | Research of the Trend of Financial Supervision in England and United States -Further Discussion the Relationship Between Compliance Function and Financial Supervision | en |
| dc.type | Thesis | |
| dc.date.schoolyear | 110-2 | |
| dc.description.degree | 碩士 | |
| dc.contributor.oralexamcommittee | 郭大維(TA-WEI KUO),楊岳平(Yueh-Ping Yang) | |
| dc.subject.keyword | 金融監理,金融穩定,總體審慎,永續金融,營運韌性,金融素養,監理科技,法令遵循, | zh_TW |
| dc.subject.keyword | Financial Supervision,Financial Stability,Macroprudential,Sustainable Finance,Operational Resilience,Financial Literacy,RegTech,Compliance, | en |
| dc.relation.page | 150 | |
| dc.identifier.doi | 10.6342/NTU202203538 | |
| dc.rights.note | 同意授權(全球公開) | |
| dc.date.accepted | 2022-09-21 | |
| dc.contributor.author-college | 進修推廣學院 | zh_TW |
| dc.contributor.author-dept | 事業經營法務碩士在職學位學程 | zh_TW |
| dc.date.embargo-lift | 2022-09-30 | - |
| 顯示於系所單位： | 事業經營法務碩士在職學位學程 | |
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|---|---|---|---|
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