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DC 欄位 | 值 | 語言 |
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dc.contributor.advisor | 李賢源 | |
dc.contributor.author | Chi-Fu Chen | en |
dc.contributor.author | 陳棋富 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-07-11T14:39:37Z | - |
dc.date.available | 2022-02-21 | |
dc.date.copyright | 2017-02-21 | |
dc.date.issued | 2017 | |
dc.date.submitted | 2017-02-08 | |
dc.identifier.citation | BBVA Reserach Digital Regulation Unit. (2016). Digital Economy Outlook 5 Robo-advisers: the automation of financial advice. Madrid: BBVA Reserach Digital Regulation Unit. 擷取自 https://www.bbvaresearch.com/wp-content/uploads/2016/03/DEO_Mar16_Cap5.pdf
CFA Institute. (2016). FinTech Survey Report. CFA Institute. 擷取自 https://www.cfainstitute.org/Survey/fintech_survey.PDF Chappuis Halder & Co. (2015年7月). Investment Advisory: The rise of the Robots? 6, 8. Chappuis Halder & Co. 擷取自 http://www.slideshare.net/CH_APAC_Marketing/investment-advisory-the-rise-of-the-robots-chco EppersonTeresa, HedgesBob, & SinghUday. (2015). Hype vs. Reality: The Coming Waves of 'Robo' Adoption. 7-8. A.T. Kearney. 擷取自 https://www.atkearney.com/documents/10192/7132014/Hype+vs.+Reality_The+Coming+Waves+of+Robo+Adoption.pdf EY. (2015). Advice goes virtual, How new digital investment services are changing the wealth management landscape. EYGM. 擷取自 http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/Advice-goes-virtual/%24FILE/EY-Digital-investment-services-Canada.pdf FINRA. (2016). Report on Digital Investment Advice. FINRA. 擷取自 http://www.finra.org/sites/default/files/digital-investment-advice-report.pdf HolzChristiane, HoudmontArnaud, PracheGuillaume, & PlasscheAgathe. (2016). 'Robot Advice' for savings & investments. Belgium: Better Finance. 擷取自 http://betterfinance.eu/fileadmin/user_upload/documents/Research_Reports/en/Robot_Advice_Research_Paper_FINAL.pdf Knight Frank Research. (2016). The Wealth Report. Knight Frank. 擷取自 http://content.knightfrank.com/research/83/documents/en/wealth-report-2016-3579.pdf O'KeefeDaniel, WarmundJonathan, & LewisBen. (2015). Robo Advising, Catching up and getting ahead. KPMG. 擷取自 https://home.kpmg.com/content/dam/kpmg/pdf/2016/07/Robo-Advising-Catching-Up-And-Getting-Ahead.pdf ReddySushant, & JindalAnuj. (2016). Betterment Investment Research. ShubGary, BeardsleyBrent, DonnadieuHelene, MaceBenoit, MogulZubin, SchwetlickAchim, . . . YamaiYasuhiro. (2016). Global Asset Management 2016, Doubling Down on Data. The Boston Consulting Group. 擷取自 http://www.agefi.fr/sites/agefi.fr/files/fichiers/2016/07/bcg-doubling-down-on-data-july-2016_tcm80-2113701.pdf 谷湘儀, 洪志麟, 賴冠妤, 陳國瑞, & 呂馥伊. (2016). 機器人投資顧問(Robo-Advisor)國外實務及相關法令與管理措施之研究. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會. 金融監督管理委員會. (2016). 金融科技發展策略白皮書. 台北: 金融監督管理委員會. | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/78011 | - |
dc.description.abstract | 機器人理財顧問(Robo-Advisor)為數位金融風潮下發展較為成熟的產業,並且創造出傳統財富管理市場無法提供的服務。本研究分為兩大部分,第一部分為針對美國最大的科技智慧理財業者Betterment進行案例分析,探究其打敗勁敵Wealthfront的關鍵因素與分析未來我國在機器人理財顧問產業發展上所能學習效仿之處。第二部分為藉由UBS Smart Advisory案例分析剖析金融業採取的應對之道,衍生出嶄新的機器人理財顧問商業模式,以及整體財富管理產業未來的發展趨勢。
本研究認為由金融業者所提出的人機結合商業模式將較具競爭力,同時將逐步取代傳統資產管理之純自然人模式。科技業者由於缺乏專業顧問服務將被理財市場視為劣等財,客戶資產之質量均不若金融業者。 | zh_TW |
dc.description.abstract | Robo-advisor is a mature region of FinTech industry, It can also provide the service that traditional wealth management can’t not provide. There are two parts of this paper, first part is focusing on Betterment which is the biggest robo-advisor in American, we try to find out the key reasons how Betterment beat its strong enemy Wealthfront and what we learn from this case for our country in the future. Second part is studying strategies of finance industry to defend robo-advisor by UBS Smart Advisory case. These strategies create the new business model of robo-advisory. Finally we also discuss the future trend of wealth management industry.
We found that business model proposed by finance has more competitiveness, and it is going to replace the pure natural person model of traditional wealth management. Lacking of the professional consulting services, robo-advisor based of tech is considered to be the inferior goods, finally its clients and managed assets are second-class. | en |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-07-11T14:39:37Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-106-P03745031-1.pdf: 1066531 bytes, checksum: 1fc5add0ca2c35e5d3bf966ab1532f4f (MD5) Previous issue date: 2017 | en |
dc.description.tableofcontents | 目錄
誌謝 i 中文摘要 ii ABSTRACT iii 目錄 iv 表目錄 v 圖目錄 vi 第壹章 導論 1 第貳章 文獻回顧 3 第一節 機器人理財顧問簡介 3 第二節 機器人理財顧問分類 4 第三節 機器人理財顧問市場概況 7 第四節 各國機器人理財顧問發展概況 12 第五節 國內機器人理財顧問發展概況 16 第參章 研究方法 22 第一節 文獻分析與業界訪問 22 第二節 研究限制 22 第肆章 Betterment個案研究 24 第一節 Betterment簡介 24 第二節 Betterment商業模式分析 25 第三節 Betterment 對於我國機器人理財顧問發展啟示 30 第伍章 UBS個案研究 32 第一節 UBS Smart Advisory 32 第二節 UBS Smart Advisory vs 機器人理財顧問 33 第三節 機器人理財顧問發展 36 第陸章 結論 42 參考文獻 44 表目錄 表 1美國機器人理財顧問服務項目比較 6 表 2全球2015年資產管理地區分布 7 表 3美國機器人理財顧問業者比較 14 表 4歐洲機器人理財顧問業者比較 15 表 5歐洲機器人理財顧問業者比較(續) 16 表 6台灣類機器人理財顧問業者 21 表 7 Betterment與Wealthfront年費比較 26 表 8 Betterment績效參考表 28 表 9金融與科技智慧理財比較 36 圖目錄 圖 1美國機器人理財顧問市占率 9 圖 2機器人理財顧問之影響程度 10 圖 3機器人理財服務比較 10 圖 4機器人理財顧問取代自然人之可能性 11 圖 5世界各國機器人理財顧問產業概況 13 圖 6台灣基金市場規模 18 圖 7台灣境內基金市場規模 18 圖 8機器人理財顧問自動化程度與費用比較 39 圖 9台灣未來財富管理產業概念圖 41 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 機器人理財顧問對金融業之挑戰與機會 | zh_TW |
dc.title | The Challenges and Opportunities for Robo-Advisor to Finance | en |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 105-1 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 游張松,孫雅麗 | |
dc.subject.keyword | 機器人理財顧問,財富管理,Betterment,UBS Smart Advisory, | zh_TW |
dc.subject.keyword | Robo-advisor,wealth management,Betterment,UBS Smart Advisory, | en |
dc.relation.page | 45 | |
dc.identifier.doi | 10.6342/NTU201700418 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2017-02-09 | |
dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 財務金融組 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 財務金融組 |
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