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DC 欄位 | 值 | 語言 |
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dc.contributor.advisor | 李存修 | |
dc.contributor.author | Liang Shan | en |
dc.contributor.author | 單良 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-06-16T16:05:41Z | - |
dc.date.available | 2013-07-26 | |
dc.date.copyright | 2013-07-26 | |
dc.date.issued | 2013 | |
dc.date.submitted | 2013-06-20 | |
dc.identifier.citation | 1. 王軍(2001),《消費信貸中個人信用評估指標的設立》,《農村金融研究》第10期。
2. 朱毅峰,吳晶妹(2005),《信用管理學》,中國人民大學出版社,110。 3. 吳晶妹(2005),《信用管理概論》,上海財經大學出版社。 4. 李子卿(2002),《央行牽頭全國唯一資料集中有償服務》,《金融電子化》第12期。 5. 李峰(2003),《中國大陸商業銀行個人消費貸款的風險管理》,浙江大學。 6. 李煒(2004),《中國大陸消費信貸的發展現狀和對策》,《經濟經緯》第4期,13。 7. 林鈞躍(2002),《消費者信用管理》,中國方正出版社。 8. 邱愛軍(2001),《美國消費信貸研究》,北京師範大學博士論文,2001。 9. 孫建政(2003),《一個基於Logistic回歸的個人信用評分模型》,《投資研究》第7期。 10. 陳高雲 (2000),《個人信用評估:請你閃亮登場》,《海南金融》第10期,27-29。 11. 單良(2010),《信用評等模型12堂課》,臺灣金融研訓院。 12. 趙民(2002),《影響中國大陸消費信貸發展的制約因素及對策分析》,《財經問題研究》第3期,37。 13. 趙曉菊,柳永明(2005),《企業與消費者信用管理》,上海財經大學出版社。 14. 趙鵬飛(2005),《中國個人消費信用風險管理制度建設研究》。 15. 中國銀行業監督管理委員會(2009),《消費性金融公司試點管理辦法》。 16. 2012年中央經濟工作會議公告 17. Arminger, G., D. Enache and T. Bonne (1997). Analyzing Credit Risk Data: A Comparison of Logistic Discrimination, Classificastion Tree Analysis, and Feedforward Networks. Computational Statistics, 12(2). 18. Ausubel, L.M. (1999). Credit Card Defaults, Credit Card Profits, and Bankruptcy. American Bankruptcy Law Journal, 71(2): 249-270. 19. Bilker, S. (1996). Credit Card and Debt Management. Press One Publishing. 20. Burns, P. and A. Stanley (2001). Managing Consumer Credit Risk. Discussion Paper, Payment Cards Center. 21. Crook, J. (1998). Consumer Credit and U.S. Households. Applied Financial Economics, 6(6): 477-485. 22. Cyert, R. M., H. J. Davidson and G. L. Thompson (1962). Estimation of the Allowance for Doubtful Accounts by Markov Chains. Management Science , 8: 287-303. 23. Casserley, D. (1993). Facing up to the Risks: How Financial Institutions Can Survive and Prosper. John Wiley & Sons, Inc. 24. Fishelson, H. (1998). Case Studies in Credit risk Model Development. Glenlake Publishing, 169-180. 25. Heuson, A. J., S. W. Passmore and R. Sparks (2000). Credit Scoring and Mortgage Securitization: Implication for Mortgage Rates and Credit Acailability. Working Paper,12. 26. Maki, D. M. (2000). The Growth of Consumer Credit and the Household Debt Service Burden. Finance and Economics Discussion Series, Federal Reserve Board, 2. 27. Friedman, M. (1987). The Essence of Friedman, Hoover Publication. 28. Moss, D. A. and G. A. Johnson (1998). The Rise of Consumer Bankruptcy: Evolution, Revolution, or Both? Harvard Business School, Working Paper, 98-104. 29. Cole, R. and M.A. Lon Mishler (1997). Consumer and Business Credit Management, Mcgraw-Hill College. 30. Roszbach, K. (1998). Essays on Banking, Credit and Interest Rates. Ph.D.thesis, Stockholm School of Economics. 31. Webley, P. (2004). Accounts of Acccounts: En Route to an Economic Psychology of Personal Finance. Journal of Economics Psychology, 16(3): 469-475. | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/62615 | - |
dc.description.abstract | 在西方,消費性金融公司的發展歷史悠久,並形成了較為成熟的經營模式。但在中國大陸,消費性金融公司還處於早期發展階段。目前,中國大陸還缺乏對消費性金融公司的系統研究,一些理論和經驗尚處於探索之中。08年全球金融危機後,為配合國家擴大內需的宏觀經濟政策,金融機構都把積極發展消費性金融產品作為業務創新的重要方向。
中國大陸發展消費性金融公司主要包括消費金融公司,小額貸款公司,融資信託公司。這些新型金融機構既可以轉變經濟增長方式,同時也能更好地提高人民生活水準,完善金融機構體系。因此,在中國大陸發展消費性金融公司前景廣闊,消費性金融公司必須合理選擇適合自身的運營模式輔之以切實有效的金融風險管理方法才能實現可持續發展。 本文將對消費性金融公司做較為詳細的介紹,並結合當前中國大陸的經濟形勢,從中國大陸現有消費性金融公司的客戶群與服務範圍,消費方式,發展現狀,發展瓶頸,運營模式以及風險管理方法等方面進行綜合考量和分析。並針對如何加強監管、完善征信體系和實施多樣化利率以及如何管理消費性金融公司市場風險,信用風險,操作風險等幾個方面的風險控制進行闡述。通過借鑒美國及歐盟國家發展消費性金融公司的經驗,結合中國大陸的經濟環境和消費習慣,對如何促進中國大陸消費性金融公司的發展提出相應的對策。 | zh_TW |
dc.description.abstract | The development of consumer finance company has had a long history in western countries, and formed a more mature business model than those companies in Mainland China which are still in the early stage. Currently, China still lacks the scientific study of consumer finance company, some theories and experience remains in exploration stage. After the 2008 worldwide financial crisis, financial institutions begin developing consumer financial products as an important innovative direction connected with China’s macro-economic policy to stimulate its domestic demand.
China mainly develops consumer finance company, micro - credit company and financing trust company. These institutions will promote China’s economic growth mode transformation while improving living standards for consumers and enriching types of financial institutions in China mainland. Therefore, consumer finance company will have a broad development prospects. It requires tailored business model accompanied by effective risk management methods in order to achieve its sustainable development in China. In this paper, we will give a detailed introduction of consumer finance companies. The paper will analyze all aspects of consumer finance company including customer base, business scope, consumption patterns, development status, development bottlenecks and business models, combining with the current domestic economic situation in Mainland China. Besides, it presents how to enhance supervision, to strength the personal credit construction, and to liberalize interest rates. It also illustrates the methodology of market risk management, credit risk management and operational risk for consumer finance company. Based on China’s national conditions and consumer habits, the paper also proposes effective measures on how to promote the development of China’s consumer finance companies based upon the experience of the United States and the European Union in consumer finance companies. | en |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-16T16:05:41Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-102-P99750031-1.pdf: 2128838 bytes, checksum: f11acb45e6073c688af64185b336182e (MD5) Previous issue date: 2013 | en |
dc.description.tableofcontents | 第一章 引言 1
1.1研究背景和選題意義 1 1.2國內外研究綜述 6 1.2.1 國外研究綜述 6 1.2.2 國內研究綜述 10 1.3.研究思路與研究方法 12 1.3.1研究框架 12 1.3.2 研究方法 13 第二章 國外消費性金融公司經營現狀與分析 15 2.1國外現狀與分析 15 2.2 發達國家消費金融體系的共性 16 2.3 發達國家消費金融體系的差異性 18 第三章 中國大陸消費性金融公司的經營現狀 22 3.1中國大陸消費性金融公司的社會定位 22 3.2中國大陸消費性金融公司的發展模式 23 3.3中國大陸消費性金融公司的運營模式 28 第四章 中國大陸消費性金融公司的風險管理 31 4.1 風險概述 31 4.2貸前風險管理 40 4.3貸後風險管理 56 第五章 完善中國大陸個人消費信用的風險管理對策 67 5.1宏觀對策 67 5.2 微觀對策 71 參考文獻 78 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 中國大陸消費性金融公司經營與風險管理之研究探討 | zh_TW |
dc.title | A Study on the Mode and Risk Management of Consumer Finance
Company in Mainland China | en |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 101-2 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 邱顯比,郭瑞祥 | |
dc.subject.keyword | 消費性金融公司,消費金融,信用風險,風險管理,評分卡, | zh_TW |
dc.subject.keyword | Consumer Finance Company,Consumer Finance,Credit Risk,Risk Management,Scoring, | en |
dc.relation.page | 80 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2013-06-20 | |
dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 臺大-復旦EMBA境外專班 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 臺大-復旦EMBA境外專班 |
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