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DC 欄位 | 值 | 語言 |
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dc.contributor.advisor | 李存修(Tsun-Siou, Lee) | |
dc.contributor.author | Cynthia Yu-Chih Tan | en |
dc.contributor.author | 譚郁之 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-06-15T05:54:14Z | - |
dc.date.available | 2012-08-19 | |
dc.date.copyright | 2010-08-19 | |
dc.date.issued | 2010 | |
dc.date.submitted | 2010-08-17 | |
dc.identifier.citation | 美林證券與凱捷集團,2008, 「2008亞太區財富報告」
美林證券與凱捷集團,2009, 「2009亞太區財富報告」 美國波士頓顧問公司, 2010, 最新年度財富管理行業研究報告 美林全球財富管理與凱捷顧問公司, 2010年6月23日, 第14周年《全球財富報告》 台灣投信投顧公會網站, 2010.6.1, 投信投顧公會會員業務統計資料 中華民國信託業商業同業公會, 2010.4.30, 各會員單位經營與管理人員統計表 行政院主計處, 2010.5.20,「國民所得統計」新聞稿 投信投顧公會, 2010.1, 譯自International Organization of Securities Commissions (IOSCO國際證券事務監察委員會組織)於2009 年11 月16 日發表一份有 關銷售時點之相關資訊揭露原則建議報告「Principles on Point of Sale1 Disclosure」 台灣金融研訓院, 2009.5.27, 金融知識論壇於2009年5月27日作者侍安宇發表之新加 坡建立金融中心之借鑒一文 投信投顧公會, 2009.9,金融海嘯後美國金融改革對私募基金之影響及我國之省思 新加坡金融局(MAS),2009.4.3, GUIDELINES ON FAIR DEALING -BOARD AND SENIOR MANAGEMENT RESPONSIBILITIES FOR DELIVERING FAIR DEALING OUTCOMES TO CUSTOMERS [商業週刊]1175期(2010.5.31 - 210.6.6) , 新華爾街之王,由吳修辰撰文專訪勞倫 斯.芬克 Bloomber News, 2010.7.16, Greenspan Says Congress Should Let Bush Extra Tax Cuts Expire, Alan Greenspan接受Bloomberg television主持人Judy Woodruff訪問 葉銀華, 李存修, 柯承恩教授, [公司治理與評等系統] , 商智文化出版, 2002年 李吉仁, 現代策略管, 科大文化事業出版, 2003年 湯明哲, 策略精論-基礎篇, 天下文化出版, 2008年 王文宇主編,金融法,元照出版有限公司,2008年 丁志遠,績效管理,揚智文化, 2003 年 林則棻, 國內財富管理業務架構及財富管理帳戶之研究, 碩士論, 2005年 陳尚興, 財富管理客戶購買金融商品意願之研究, 台大碩士論文, 2005年 邱輝欽,銀行理財專員銷售結構型商品與投資人抱怨發生之關係,台灣大學碩士論文, 2006年 周筱玲, 我國發展整合式跨業財富管理之研究, 台灣大學碩士論文, 2007年 楊雨耕, 金融服務業業務行為準則規範之研究-以金融商品之推介為中, 台灣大學碩 士論文,2009年 陳鉦達,企業形象、服務補救期望與補救後滿意度關係之研究,文化大學碩士論文,2002 年 袁芳煌,工作評價、績效管理與薪資管理之關係應用於實務之研究,元智大學碩士論文, 2002年 王志誠,財富管理法規與職業道德,證基會出版,2008 年 辛光華,劉錦龍,談基金產業之自律,證券暨期貨月刊第22 劵第11 期,2004 年 主要參考之網站資訊: 台灣證券交易所網站 (http://www.tse.com.tw/ch/) 中華民國證券商業同業公會網站 (http://www.csa.org.tw/csadef.asp) 證期局網站 (http://www.sfb.gov.tw/) 主計處網站 (http://www.dgbas.gov.tw/) 中央銀行網站 (http://www.cbc.gov.tw/) | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/47303 | - |
dc.description.abstract | 2008年由於經濟放緩以及股市市值下滑,台灣富裕人士於減少了 18% 降至5.8萬人,財富總值下降 24.8%,縮減至 1706億美元。不過2009年起, 隨著市場氣氛改善恢復信心,預期財富管理業務的規模和複雜性將持續增加,對於產品的多樣性需求也不斷的增長。但是, 大部分的投資人由於之前受傷慘重, 對於理財專員、金融市場和監管機關失去信心。 本文討論的重點在於如何經由面對客戶抱怨, 來改善客訴處理流程, 也藉由探討國內外銀行經營財富管理的方式、內控、
與自律, 以及強化理財專員的專業與道德教育、以及獎金的設計, 並且還涵蓋到法規的改善方向, 進而改善投資環境, 藉此重拾投資者的信心。 由於外商銀行的表現和健全度向來是監管機關的關注重點,因此我們選擇美國,法國, 以及新加坡三家外商銀行來做討論與比較, 試圖藉由探討這些外商金融機構的法令遵循要點以及規範來做對照與學習。 同時, 也訪問了兩家國內的金控龍頭, 希望藉由這兩家國內銀行於後金融風暴之後, 面對一連串法令遵循要求,所做的改變與努力。 台灣理財專員的管理承襲了歐美的制度, 強調銷售人員的個人表現, 提供了優渥的獎金制度, 引導理財專員的銷售行為。 本研究將探討如何藉由改變或改善獎金設計元素與方向, 來導引理財專員與客戶利益的趨近, 也希望能夠藉由業績以外的品質項目, 來強化獎金設計機制。 同時,也討論如何依據公會自律規範,來訂定相關薪酬辦法。 面對此次金融危機, 台灣的監理機構, 從各個層面對財富管理監管業務,做透徹的檢討與改善, 並研擬以及通過相關法令草案以及規範注意事項等。 本研究希望藉由探討金融機構的自律, 來全面提升客戶對於財富管理業務的信心, 除了建立完善的內控與法令遵循機制, 以及扮演法令的督促與監督者等方面來檢視,而非僅僅依賴法律的制定與控管。 當然, 本研究也深入針對現行法規改善的方向等議題, 提出歸納與整理, 以及未來修正的方向。 | zh_TW |
dc.description.abstract | Total numbers of High-Net-Worth inviduals in Taiwan shrank 18% to only 58,000 persons and their total wealth reduced 24.8% to 170 Billion; however, following the economic rebound in 2009, the investment market regains its attention from the investors quickly. It is expected that the market and product complexity of wealth management will be enormously increased, yet most investors have not recovered their trust over their relationship managers、 the banks、 and the surveillance bureaus. Therefore, major focus of this study will discuss how to deal with customers’complaints, and how to streamline the compliance & control of the banks, to increase the level of integrity & profesionality of the relationship managers, and the wealth management regulations environement.
As foreign banks have been constantly viewed as with high standards of compliance & control, the study has therefore chosen three banks from US, Europe, and Asia to provide a discussion template for wealth management process. Meanwhile, we have also chosen two leading domenstic to obaserve their efforts and changes facing the regulation changes upon the 2008 financial disasters. The compensation scheme of relationship managers in Taiwan is mostly inherited from the western banks during the decade. It encourages invididual performance by providing very good bonuses. The study will emphasize on factors that will lead to the mutual benefits of the relationship managers and the customers, meanwhile to consider the incorporation of the new regulation. Regulators in Taiwan, facing this financial crisis, have conducted a thorough investigation and changes over regulations of wealth management. This study intends to recover the investors’trust by a complete wealth management process improvement over compliance & control by the banks, and the detailed and proper regulations and surveillance by the regulators. Lastly, the study covers conclusions and the subject of future direction of further improvement of the regulations. | en |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-15T05:54:14Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-99-P96745002-1.pdf: 1730812 bytes, checksum: 3a7f54f9ebdcb454033af83e4587947d (MD5) Previous issue date: 2010 | en |
dc.description.tableofcontents | 第一章 前言 ....................................................... 1
第一節 研究背景 .............................................. 1 第二節 研究範圍及內容 ........................................ 5 第三節 研究架構 .............................................. 6 第二章 財富管理銀行理財專員與客戶之間可能的糾紛與利益衝突 ......... 7 第一節 糾紛的類型 ............................................ 9 第二節 糾紛之原因 ........................................... 10 第三節 糾紛之處理 ........................................... 12 第三章 財富管理之法令遵循以及投資性產品銷售之規範 ................ 15 第一節 亞太區財富管理的監管環境變化 ......................... 15 第二節 外商銀行對財富管理之法令遵循以及投資性產品銷售之規範 . 18 第三節 台灣的銀行對財富管理之法令遵循以及投資性產品銷售之規範 37 第四節 國內外銀行相關規範比較 ............................... 44 第四章 理財專員行為規範之改進之道 ................................ 48 第一節 理財專員與客戶利益趨近- 獎金設計元素與方向 ........... 48 第二節 金融機構的自律與應用 ................................. 56 第三節 法規的改善以及未來修正方向 ........................... 63 第五章 結論與建議 ................................................ 79 參考文獻 ............................................................ 85 附件一 金融服務法 ................................................... 87 附件二 金融服務法草案總說明 ......................................... 88 附件三 境外結構型商品審查等相關規範 ................................. 91 附件四 修正「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」 ................. 94 附件五 銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項修正草案總說明 ........... 96 附件六 預告「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」草案 ... 98 附件七 金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法草案總說明 ..... 99 附件八 信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法部分條文 修正草案總說明 ..................................................... 101 附件九 預告修正「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦 法」 ......................................................103 附件十 Bloomberg News - Greenspan Says Congress Should Let Bush Era Tax Cuts Expire (Transcript), Jul 16, 2010 ............................. 105 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 金融風暴之後 理財專員行為規範探討以及財富管理法規遵循與改善方向:以外商與本國銀行為例 | zh_TW |
dc.title | The Regulation Trend on the Behavior of Financial Consultants and Wealth Management Compliance: The Case of Local and Foreign Banks | en |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 98-2 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 莊文議,陳業寧 | |
dc.subject.keyword | 財富管理,銀行內控,法令遵循,獎金設計,金融機構自律, | zh_TW |
dc.subject.keyword | Wealth Management,Internal Control,Compliance & Control,Compensation design, | en |
dc.relation.page | 110 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2010-08-18 | |
dc.contributor.author-college | 管理學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 財務金融組 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 財務金融組 |
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