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DC 欄位 | 值 | 語言 |
---|---|---|
dc.contributor.advisor | 王泰銓 | |
dc.contributor.author | Hsiu-Chin Hou | en |
dc.contributor.author | 候秀錦 | zh_TW |
dc.date.accessioned | 2021-06-13T16:31:15Z | - |
dc.date.available | 2010-07-12 | |
dc.date.copyright | 2005-07-12 | |
dc.date.issued | 2005 | |
dc.date.submitted | 2005-07-12 | |
dc.identifier.citation | 一 中文部分
1 王泰銓(1997),當前兩岸法律為題分析,台北:五南圖書出版有限公司。 2 王泰銓(2002),最新中華人民共和國法律、法規彙編,台北:翰蘆圖書出版有限公司。 3 黃立、李貴英、林彩瑜(2000),WTO:國際貿易法論,台北:元照出版公司。 4 王海峰、顧肖蓉、王勉青(2000),WTO法律規則與非關稅壁壘約束機制,上海:上海財經大學出版社。 5 宮占奎(2000),WTO規則與中國產業命運,天津:天津人民出版社。 6 劉文華主編(2001),WTO與中國金融法律制度的衝突與規避,北京:中國城市出版社。 7 劉穎、鄧瑞平著(2004),國際經濟法,北京:中信出版社。 8 孫國華、馮玉軍主編(2004),銀行法律基礎知識,北京:中國金融出版社。 9 商景明(2002),中國大陸金融制度,台北:商鼎文化出版社。 10 劉隆亨(2002),金融法學,北京:當代世界出版社。 11 賀小勇著(2002),金融全球化趨勢下金融監管的法律問題,北京:法律出版社。 12 包爾斯、計葵生、黃偉權著,李佩芝、莊安祺譯(2004),亞洲銀行新未來,台北:時報文化出版企業股份有限公司。 13 簡永光(2003),兩岸銀行業之互動環境與展望,台北:財團法人台灣金融研訓院。 14 簡永光(2004),如何利用OBU操作國際貿易,台北:宏鼎文化。 15 簡永光(2004),中國宏關調控與台商之因應,台北:宏鼎文化。 16 劉紹樑、葉秋英、蘇鴻霞(2002),企業併購與金融改組,台北:台灣金融言訓院。 17 蔡奕(2004),跨國銀行監管的主要法律問題研究,廈門:廈門大學出版社。 18 黎學玲(2004),中國涉外經貿法,北京:人民法院出版社。 19 賈敬華(2002),WTO知識解讀及應對措施—銀行業,北京:中國法制出版社。 20 陳春山(2002),企業併購及控股公司法實務問題,台北:學林文化。 21 王文宇(2000),公司與企業法制,台北:元照出版公司。 22 李金澤(2004),銀行業法律熱點難點問題探索,北京:中國檢察出版社。 23 李金澤(2003),跨國銀行市場准入法律制度,北京:法律出版社。 24 王文宇(2001),控股公司與金融控股公司法,台北:元照出版公司。 25 陳岩(2004),國家金融戰略,北京:經濟管理出版社。 26 應堅(2004),香港貨幣政策與金融監督政策,北京:中國財政經濟出版社。 27 李仁真(2004),國際金融法學,上海:復旦大學出版社。 28 肖太福(2005),企業併購法律實務,北京:群眾出版社。 29 張紀康(2004),跨國公司與直接投資,上海:復旦大學出版社。 30 趙運剛、樊曉娟(2003), 外商新型投資律師實務,北京:法律出版社。 31 李金澤(2004),銀行業變革中的新法律問題,北京:中國金融出版社。 32 湯樹梅(2004),外商投資股份有限公司法律問題研究,北京:中國人民大學出版社。 33 國務院法制辦公室財政金融法制司(2002),中華人民共和國外資金融機構管理條例問答,北京:中信出版社。 34 薛求知、楊飛(2002),跨國銀行管理,上海:復旦大學出版社。 35 黃偉峰(2002),併購實務的第一本書,台北:商周出版。 36 陳春山(2001),國際企業與法律,台北:元照出版公司。 37 杜恂誠(2004),金融制度變遷史的中外比較,上海:上海社會科學院出版社。 38 劉次邦、鄭曙光(2004),金融法,北京:人民法院出版社。 39 黃日燦(2004),法律決勝負,台北:天下雜誌股份有限公司。 40 黃江天(2004),香港基本法的法律解釋研究,香港:三聯書店(香港)有限公司。 41 莊欣婷(2001),我國金融機構併購法律規範之研究—以銀行業之併購為中心,東吳大學法律研究所碩士論文。 42 朱嘉祥(2000),「台資在中國大陸投資銀行業之法律研究」,中國文化大學中國大陸研究所碩士論文。 43 張佩琳(2002),「台資銀行業在大陸設置分支機構之研究」,中國文化大學中國大陸研究所碩士論文。 44 戴芳慶(2003),「台資銀行業在中國大陸發展之研究」,交通大學管理研究所碩士論文。 45 林俞安(2003),「台灣銀行業在大陸設立分支機構問題之探討」,銘傳大學管理研究所碩士論文。 46 魏名崧(2003),「由外資銀行投資大陸經驗分析台資銀行登陸策略」,淡江大學中國大陸研究所碩士論文。 47 陳麗鳳(2004),「台資銀行業與中國大陸銀行業策略聯盟之研究」,雲林科技大學企業管理研究所碩士論文。 48 袁顥庭(2003),「亞洲銀行業跨國併購營運績效之研究」,政治大學企業管理研究所碩士論文。 49 陳意誠(2004),「金融整合趨勢下銀行經營策略之探討」,東吳大學企業管理研究所碩士論文。 50 彭冠昇(2004),「比較WTO與CEPA架構下,台灣金融服務業進軍大陸市場之契機與策略」,東吳大學國際貿易研究所碩士論文。 51 林黎華(2004),「強制收購制度之研究-兼論我國公司控制權移轉時少數股東的保護」,銘傳大學法律研究所碩士論文。 52 陳月端(2001),「台商融資管道之法律探討」,台商張老師月刊,第37期,頁5-7。 53 陳月端(2002),「台灣地區銀行進入大陸之法律分析」,台商張老師月刊,第50期。 54 李紀珠、簡永光(2002),「台灣銀行業赴大陸發展 機會與挑戰」,國家政策論壇,第2卷第1期。 55 林祖嘉(2004),「WTO與CEPA對台灣金融業海外與大陸投資影響分析」,國家政策論壇季刊,春季號。 二 英文部分 1 J.Steven Jarren(1999), Interpreting the GATS and WTO Instruments Relevant To the International Trade of Financial Services: The Lawyer’s Perspective, 25 NCJILCR 15. 2 Kristin Leigh Case(1996),The Daiwan Wake-up Call:The Need for International Standard for Banking Supervision, 26 Ga. J. Int’l & Comp. L. p,215,220. 3 Roger Kampf(1997), Liberalization of Financial Services in the GATS and Domestic Regulation, International Trade and Regulation, p,157. 4 Derek J.M.Murphy, supra note 84, p, 76-77。 三 網站 1 中華經濟研究院(台灣WTO研究中心),https://www.wtocenter.org.tw/SmartKMS/do/www/listStaticHome。 2 中華人民共和國外資金融機構駐華代表機構管理辦法,http://news.xinhuanet.com/zhengfu/2002-06/27/content_460189.htm。 3 中華人民共和國外資金融機構管理條例,http://past.people.com.cn/GB/jinji/20011229/638491.html。 4 中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則,http://news.xinhuanet.com/zhengfu/2005-01/18/content_2476343.htm。 5 香港銀行業條例,http://www.legislation.gov.hk/blis_ind.nsf/CurAllChinDoc?OpenView&Start=155&Count=30&Collapse=155.1。 6 香港公司收購及合併守則,http://www.sfc.hk/sfc/html/TC/speeches/public/consult/consultation/takeover-conclusion-jan02.html。 7 中國銀行業監督管理委員會網站,http://www.cbrc.gov.cn/。 8 香港金融管理局網站,http://www.info.gov.hk/hkma/cindex.htm。 9 香港證券及期貨事務監察委員會網站,http://www.sfc.hk/sfc/html/TC/。 10 香港交易所網站,http://www.hkex.com.hk/invedu/faq/list_reg_c.htm。 | |
dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/38355 | - |
dc.description.abstract | 台灣於2002年1月1日加入WTO後,開放外資銀行來台,台灣地區銀行在外資銀行的強勢競爭下,已有不少銀行出現經營上的瓶頸。再加上兩岸經貿關係的密切往來帶動台灣地區銀行本身客戶外移大陸地區,以及憧憬大陸於2001年底加入WTO時,承諾將於2006年底前開放銀行服務業的潛在商機。因此,台灣地區銀行前往大陸地區設立分支機構之意願,日益殷切。
鑒於台商在大陸地區投資,台灣地區銀行為其主要資金來源之一,為便於台灣地區銀行瞭解授信客戶在大陸地區的經營實況,並提供台商財務諮詢服務,協助其解決融資問題。財政部於2001年6月26日公告「台灣地區與大陸地區金融業務往來許可辦法」修正案,新增第7條規定(現為第10條第1款),允許台灣地區銀行在大陸地區設立代表人辦事處。截至2004年12月底止,金管會已核准10家台灣地區銀行以母行名義在大陸地區設立代表人辦事處,其中除台灣銀行、玉山銀行及中國國際商業銀行等3家銀行尚待中國銀監會核准外,其餘7家銀行均已獲中國銀監會核准設立,並已掛牌運作。 惟仍有眾多台灣地區銀行未符合「台灣地區與大陸地區地區金融業務許可辦法」第10條在大陸地區設立代表人辦事處之條件者,但其亦有在大陸地區發展之需求。因此產生台灣地區銀行選擇透過第三地在大陸地區設立分支機構之動機,而在第三地的選擇上,受2004年中國與香港簽署CEPA的生效及中國按其入世承諾將於2006年底完全開放銀行服務業的影響,台灣地區銀行有透過香港子銀行在大陸地區設立分支機構之實益。 所以本文以法律的觀點分析出台灣地區銀行在大陸地區獨立設立分支機構可採行之模式有二,即台灣地區銀行以母行名義在大陸地區申設代表人辦事處(以下簡稱第一模式)及台灣地區銀行透過香港子銀行在大陸地區設立分支機構(以下簡稱第二模式),而兩者各有其利弊,利的反述通常就是弊。所以藉由兩個問題的提出,點出兩者的差異性。 問題一:採第一模式者為何不採第二模式?一、達「台灣地區與大陸地區金融業務往來許可辦法」第10條第1項條件之台灣地區銀行只須經台灣金管會及大陸銀監會核准後,即可在大陸地區設立代表人辦事處,不需再花費成本收購香港銀行。而且香港銀行受到CEPA的影響,已成為外資銀行及台灣地區銀行爭相收購之標的,造成欲收購香港銀者須付出更高額的成本。二、以併購方式會延後香港服務提供者的資格認定。即自CEPA生效之日(2004年 1月 1日 )當日或之後,中國與香港公司以外的服務提供者透過合併或收購的方式取得香港服務提供者50%以上股權「滿一年」,該被收購或合併的服務提供者始屬於香港服務提供者。然而目前台灣地區銀行即使立即收購香港銀行,經過一年屬香港服務提供者,已相當接近中國加入WTO承諾全面開放其銀行服務業之2006年底,台灣地區銀行似乎已喪失利用CEPA進入中國市場的時間優勢。 問題二:採第二模式者為何不採第一模式?一、不符合「台灣地區與大陸地區金融業務往來許可辦法」第10條第1項條件之台灣地區銀行,可藉由第二模式在大陸設立分支機構。二、因台灣地區銀行香港子銀行在大陸地區設立分行或子銀行等並不受台灣與大陸之間欠缺金融監理協商機制之影響。所以採第二模式者不限於僅得設立代表人辦事處,亦可依CEPA優惠、中國銀行服務業入會承諾及中國關於外資銀行市場准入法律規範下,設立分行、子銀行及合資銀行。 綜上所述,提供台灣地區銀行如何符合相關法律規範下在大陸地區獨立設立分支機構。 | zh_TW |
dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-13T16:31:15Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ntu-94-R91341018-1.pdf: 642756 bytes, checksum: 5c8a82055721a633951afb3b170751f8 (MD5) Previous issue date: 2005 | en |
dc.description.tableofcontents | 第一章 緒論---------------------------------------------------------------------------------------1
第一節 研究動機與目的--------------------------------------------------------------------1 壹 研究動機--------------------------------------------------------------------------------1 貳 研究目的--------------------------------------------------------------------------------3 第二節 研究方法-----------------------------------------------------------------------------3 壹 文獻分析法-----------------------------------------------------------------------------4 貳 法律規範的研究途徑----------------------------------------------------------------4 第三節 研究範圍與限制--------------------------------------------------------------------4 壹 研究範圍--------------------------------------------------------------------------------4 貳 研究限制--------------------------------------------------------------------------------9 第四節 研究架構與章節安排-------------------------------------------------------------10 壹 研究架構--------------------------------------------------------------------------------10 貳 章節安排--------------------------------------------------------------------------------12 第二章 跨國銀行市場准入之法律規範----------------------------------------------------14 第一節 WTO關於金融服務貿易的法律制度-----------------------------------------14 壹 關於金融服務貿易的範疇與定義------------------------------------------------14 一、關於金融服務的範疇-----------------------------------------------------------14 二、關於金融服務貿易的方式-----------------------------------------------------16 三、關於影響金融服務貿易的措施----------------------------------------------17 貳 關於市場准入(Market Access)的問題----------------------------------------17 一、GATS關於市場准入的規定---------------------------------------------------17 二、「金融服務諒解備忘錄」有關市場准入規則----------------------------19 參 關於國民待遇(National Treatment)的問題-----------------------------------21 肆 尊重各會員出於審慎目的而採取的立法措施--------------------------------22 伍 關於最惠國待遇(Most-Favored-Nation Treatment)-------------------------23 陸 關於國內法規的透明、適用、承認與協調------------------------------------24 一、透明度(Transparency)--------------------------------------------------------24 二、國內法規的適用------------------------------------------------------------------25 三、國內法規的承認與協調(recognition and harmonization)-------------25 第二節 跨國銀行------------------------------------------------------------------------------26 壹 跨國銀行的法律特徵----------------------------------------------------------------27 一、主體資格上的多重性與差別性----------------------------------------------27 二、經營活動所涉及法律的多樣性與國際化---------------------------------28 三、內部管理制度複雜--------------------------------------------------------------28 貳 跨國銀行的法律組織形式----------------------------------------------------------28 一、代表人辦事處(Representative Offices)-----------------------------------29 二、分行(Branches)----------------------------------------------------------------30 三、子銀行(Subsidiary)-----------------------------------------------------------31 四、合資銀行(Joint Ventures)---------------------------------------------------31 第三節 市場准入------------------------------------------------------------------------------32 壹 市場准入的概念-----------------------------------------------------------------------32 貳 市場准入的法律特徵----------------------------------------------------------------34 第四節 結論------------------------------------------------------------------------------------36 第三章 中國關於外資銀行市場准入之法律規範----------------------------------------37 第一節 中國銀行服務業入會承諾之檢討----------------------------------------------37 壹 中國銀行服務業入會之承諾-------------------------------------------------------37 一、水平承諾---------------------------------------------------------------------------38 二、銀行服務業的特別承諾--------------------------------------------------------39 貳 中國銀行服務業入會之承諾表----------------------------------------------------41 參 入會後承諾執行情形----------------------------------------------------------------42 肆 各國檢討--------------------------------------------------------------------------------44 第二節 中國關於外資銀行市場准入之法律規範------------------------------------45 壹 外資金融機構管理法概述----------------------------------------------------------45 貳 「中華人民共和國外資金融機構管理條例」及「中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則」--------------------------------------------------------47 一、外資金融機構的組織形式與管理監督的主管機關---------------------47 二、外資金融機構的設立與登記-------------------------------------------------49 三、外資金融機構的業務範圍----------------------------------------------------57 四、外資金融機構的監督管理----------------------------------------------------59 參 「中華人民共和國外資金融機構駐華代表機構管理辦法」-------------69 一、允許設立代表機構的外資金融機構的範圍------------------------------69 二、代表機構的申請與設立--------------------------------------------------------70 三、對外資金融機構代表機構的監督管理-------------------------------------72 肆 中國關於外資銀行市場准入法律規範不符何其入會承諾的地方-------73 第三節 結論------------------------------------------------------------------------------------74 第四章 台灣地區銀行以母行名義在大陸地區申設代表人辦事處之法 律規範--77 第一節 台灣地區銀行在國外設立分支機構之法律規範---------------------------77 壹 主管機關---------------------------------------------------------------------------------78 貳 設立審核---------------------------------------------------------------------------------78 一、設立型態---------------------------------------------------------------------------78 二、申請資格---------------------------------------------------------------------------78 三、申請文件---------------------------------------------------------------------------79 四、審核標準---------------------------------------------------------------------------80 五、經外國金融主管機關許可後之核備文件---------------------------------81 六、其他應注意事項-----------------------------------------------------------------81 參 業務規範--------------------------------------------------------------------------------82 肆 監督管理--------------------------------------------------------------------------------83 伍 「國外投資及技術合作輔導及審核處理辦法」-----------------------------84 陸 台灣地區銀行在國外設立分支機構之現況-----------------------------------84 第二節 台灣地區銀行以母行名義在大陸地區申設代表人辦事處之法律規範-------------------------------------------------------------------------------------------------86 壹 主管機關--------------------------------------------------------------------------------87 貳 設立審核--------------------------------------------------------------------------------87 一、設立型態---------------------------------------------------------------------------87 二、申請資格---------------------------------------------------------------------------88 三、申請文件---------------------------------------------------------------------------88 四、審核標準---------------------------------------------------------------------------89 五、經大陸地區銀監會許可後之核備文件------------------------------------89 參 業務規範--------------------------------------------------------------------------------89 肆 監督管理--------------------------------------------------------------------------------90 伍 其他法律規範--------------------------------------------------------------------------90 陸 台灣地區銀行在大陸地區獨立設立分支機構之現況-----------------------90 第三節 結論------------------------------------------------------------------------------------91 第五章 台灣地區銀行透過香港子銀行在大陸地區設立分支機構之法律規範--95 第一節 「內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排」------------------------96 壹 WTO對於區域貿易安排(Regional Trading Arrangements, RTAs)的相關規範-------------------------------------------------------------------------------------------96 貳 「內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排」的內容與影響-------101 參 「內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排」對香港銀行服務業的影響-------------------------------------------------------------------------------------------103 第二節 台灣關於台灣地區銀行在香港設立分支機構之法律規範--------------104 壹 「台灣地區銀行在香港澳門設立分支機構子公司許可辦法」----------105 一、主管機關---------------------------------------------------------------------------105 二、設立審核---------------------------------------------------------------------------105 三、業務範圍---------------------------------------------------------------------------107 四、監督管理---------------------------------------------------------------------------107 五、罰則---------------------------------------------------------------------------------107 貳 「對香港澳門投資或技術合作審核處理辦法」-----------------------------107 參 台灣地區銀行在香港設立分支機構之現況------------------------------------108 第三節 香港關於外資銀行市場准入之法律規範------------------------------------109 壹 香港關於外資銀行市場准入法律規範之概況--------------------------------109 貳 「銀行業條例」有關市場准入的實質規定------------------------------------110 一、進入銀行市場必須經過法定認可程序-------------------------------------110 二、關於認可的具體程序-----------------------------------------------------------110 第四節 台灣關於台灣地區銀行股權收購香港銀行之法律規範-----------------122 第五節 香港關於外資銀行股權收購香港銀行之法律規範-----------------------126 壹 「香港公司收購及合併守則」---------------------------------------------------126 一、概說---------------------------------------------------------------------------------126 二、強制收購之規定與內容--------------------------------------------------------127 第六節 台灣地區銀行香港子銀行在大陸地區設立分支機構之法律規範----136 壹 台灣關於台灣地區銀行香港子銀行在大陸地區設立分支機構之法律規範-------------------------------------------------------------------------------------------136 貳 香港關於香港銀行在大陸地區設立分支機構之法律規範----------------137 參 中國關於香港銀行在大陸地區設立分支機構之法律規範----------------139 第七節 結論------------------------------------------------------------------------------------139 第六章 總結論------------------------------------------------------------------------------------143 參考文獻----------------------------------------------------------------------------------------146 一 中文部分-----------------------------------------------------------------------------------146 二 英文部分-----------------------------------------------------------------------------------149 三 網站-----------------------------------------------------------------------------------------149 圖表 圖1-1:台灣地區銀行在大陸地區獨立設立分支機構可採行之模式圖----------8 圖1-2:研究架構--------------------------------------------------------------------------------11 表3-1:中國對承作人民幣業務地區的開放---------------------------------------------40 表3-2:中國對承作客戶限制之解除-------------------------------------------------------40 表3-3:中國加入WTO銀行服務業承諾表----------------------------------------------41 圖3-1:外資金融機構設立程序-------------------------------------------------------------54 表3-4:在大陸地區設立外資金融機構的條件------------------------------------------74 表4-1:備抵呆帳資產分類標準舊制與新制比較表------------------------------------79 表4-2:台灣地區銀行在國外設立分行及分支機構地區別、國家別統計表----85 表4-3:目前台灣地區銀行以母行名義在大陸地區申設代表人辦事處之時間及地點-----------------------------------------------------------------------------------------91 表5-1:區域經濟整合的類型-----------------------------------------------------------------97 表5-2:WTO與CEPA銀行服務業承諾比較表------------------------------------------104 | |
dc.language.iso | zh-TW | |
dc.title | 跨國銀行市場准入法律制度-以台灣地區銀行在大陸地區獨立設立分支機構可採行之模式為例 | zh_TW |
dc.type | Thesis | |
dc.date.schoolyear | 93-2 | |
dc.description.degree | 碩士 | |
dc.contributor.oralexamcommittee | 陳月端,郭建中 | |
dc.subject.keyword | 跨國銀行,市場准入, | zh_TW |
dc.subject.keyword | transnational bank,market access, | en |
dc.relation.page | 150 | |
dc.rights.note | 有償授權 | |
dc.date.accepted | 2005-07-12 | |
dc.contributor.author-college | 社會科學院 | zh_TW |
dc.contributor.author-dept | 國家發展研究所 | zh_TW |
顯示於系所單位: | 國家發展研究所 |
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