請用此 Handle URI 來引用此文件：
http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/15317完整後設資料紀錄
| DC 欄位 | 值 | 語言 |
|---|---|---|
| dc.contributor.advisor | 楊岳平(Yueh-Ping Yang) | |
| dc.contributor.author | Han-Hsuan Chou | en |
| dc.contributor.author | 周翰萱 | zh_TW |
| dc.date.accessioned | 2021-06-07T17:32:50Z | - |
| dc.date.copyright | 2021-02-20 | |
| dc.date.issued | 2021 | |
| dc.date.submitted | 2021-02-05 | |
| dc.identifier.citation | 一、中文部分 （ㄧ）專書 王文宇（2000），《公司與企業法制》，臺北：元照。 王志誠（2017），《現代金融法》，3版，臺北：新學林。 黃銘傑（2011），《公司治理與資本市場法制之落實與革新——邁向理論與實務融合之法制發展》，臺北：自刊。 賴英照（2017），《股市遊戲規則：最新證券交易法解析》，3版，臺北：自刊。 （二）期刊論文 王文宇（2001），〈金融控股公司法制之研究〉，《臺大法學論叢》，30期3卷，頁49-184。 王文宇（2005），〈從股權結構論公司治理法制〉，《月旦民商法雜誌》，10期，頁5-24。 王文宇（2012），〈論大型企業之公司治理法制〉，《月旦法學雜誌》，200期，頁282-301。 王志誠（2007），〈金融重大交易之法律風險及控制〉，《全國律師》，11卷2期，頁5-13。 王志誠（2007），〈金融機構關係人交易之監控機制——從力霸企業集團事件談起〉，《月旦法學雜誌》，143期，頁190-214。 王志誠（2010），〈銀行業之投資規範——銀行與產業之分合〉，《月旦法學雜誌》，182期，頁223-237。 王志誠（2010），〈銀行業關係人交易之監控〉，《月旦法學雜誌》，178期，頁202-226。 王志誠（2018），〈「產金分離」與「金金分離」之法制基礎及理念變遷〉，《今日合庫》，44卷11期，頁4-43。 王志誠（2019），〈金融業遵法經營之嚴峻考驗——實質關係人之認定標準〉，《月旦民商法雜誌》，66期，頁5-30。 王志誠（2019），〈金融機構公司治理實務守則之特性及發展——以金融機構負責人之兼任職務為中心〉，《財稅研究》，48卷4期，頁87-113。 王煦棋（2006），〈美國與我國金融控股公司對關係人交易規範之研究〉，《法令月刊》，57卷11期，頁63-85。 李國榮（2014），〈銀行關係人交易法令規範探討〉，《存款保險資訊季刊》，27卷3期，頁56-96。 阮品嘉（2003），〈金融跨業經營法制上的選擇及其業務規範〉，《月旦法學雜誌》，92期，頁151-166。 林仁光（2004），〈公司治理之理論與實踐：經營者支配或股東支配之衝突與調整〉，《臺大法學論叢》，33卷3期，頁201-279。 林永正、邱佳慶（2020），〈由美國Volcker Rule的制定與修正反思我國金融監理納入銀證分離規範之必要性〉，《萬國法律》，231期，頁63-80。 林俊銘（2014），〈美國Dodd-Frank Act有關證券化利益衝突規範之評析——給台灣的借鏡〉，《財產法暨經濟法》，37期，頁59-106。 林郁馨（2013），〈公司內部監控機制獨立性之研究：韓國之借鏡與啟示〉，《月旦法學雜誌》，222期，頁172-191。 洪秀芬（2009），〈德國對金融控股公司投資金融機構之監理規範〉，《全國律師》，13卷7期，頁17-27。 洪德欽（2016），〈歐洲中央銀行單一監理機制之研究〉，《臺大法學論叢》，45卷4期，頁1851-1937。 張心悌（2007），〈控制股東與關係人交易〉，《台灣本土法學雜誌》，101期特刊，頁76-99。 張冠群（2009），《論金融控股公司作為子公司實力來源之救助義務——兼評台灣金融控股公司法第56條規定》，〈法令月刊〉，60卷8期，頁114-139。 章友馨（2010），〈從解決核心代理問題角度思考兩岸公司治理未來發展方向〉，《法學新論》，23期，頁67-113。 郭大維（2018），〈論我國對產金分離原則之規範——以金融控股公司與銀行業為核心〉，《華岡法粹》，65期，頁1-39。 郭大維（2018），〈論我國銀行法對銀行大股東適格性之規範〉，《台灣法學雜誌》，343期，頁1-13。 郭大維、武傑凱（2016），〈我國對金融控股公司關係人交易之規範與省思〉，《存款保險資訊季刊》，29卷3期，頁45-73。 陳俊仁（2009），〈超越興利防弊功能之迷思：獨立董事與審計委員會地位之再建構〉，《月旦法學雜誌》，172期，頁75-93。 陳惠玲（2008），〈世紀大弊案：力霸集團掏空〉，《貨幣觀測與信用評等》，73期，頁95-116。 黃朝琮（2020），〈效率市場概念於美國公司法上之應用〉，《政大法學評論》，162期，頁1-92。 楊岳平（2018），〈金管會金金併政策的美麗與哀愁——金融控股公司投資管理辦法修正評析〉，《新社會政策雙月刊》，60期，頁21-26。 楊岳平（2019），〈論金融控股公司治理的改革方向：以獨立董事與提名委員會為中心〉，《臺大法學論叢》，48卷2期，頁683-750。 楊岳平（2020），〈公開發行公司之公司治理、機構投資人與股東行動主義〉，《臺灣財經法學論叢》，2卷1期，頁385-430。 楊岳平（2020），〈評金管會最新金融整併法制之改革——兼論金融監理模式的選擇〉，《月旦法學雜誌》，298期，頁113-133。 葉銀華（2007），〈集團之公司治理機制——力霸集團瓦解的震撼 防患不法於未然〉，《會計研究月刊》，257期，頁61-74。 廖大穎（2000），〈銀行法制之變革——淺論銀行法修正草案的重要課題〉，《月旦法學雜誌》，66期，頁75-89。 廖大穎（2007），〈論私募債制度〉，《月旦法學雜誌》，149期，頁139-158。 劉倩妏（2014），〈關係人交易之利益衝突及規範面向〉，《法令月刊》，65卷12期，頁69-91。 劉連煜（2005），〈關係人交易與控制股東之義務〉，《月旦法學雜誌》，116期，頁223-237。 劉連煜（2007），〈力霸弊案後公開發行法制強化的方案〉，《月旦法學教室》，58期，頁24-25。 劉連煜（2007），〈金融控股公司監理之原則：金融與商業分離〉，《律師雜誌》，333期，頁12-19。 劉連煜（2010），〈現行上市上櫃公司獨立董事制度之檢討暨改進方案：從實證面出發〉，《政大法學評論》，114期，頁53-156。 蔡昌憲（2018），〈從公司法第一條修正談公司治理之內外部機制——兼論企業社會責任的推動模式〉，《成大法學》，36期，頁89-153。 （三）研討會論文 楊岳平（2019年6月），〈論金融法下的關係人交易監理——由實體管制到程序管控〉，發表於：《金融商品與金融業課稅研討會》，國立臺灣大學財稅法學研究中心（主辦），臺北。 （四）新聞報導 ETtoday新聞雲（07/10/2017），〈產金分離防弊案 曾宛如：做好公司治理更重要〉，https://www.ettoday.net/news/20170710/963746.htm。 iThome （07/30/2019），〈3家全上！純網銀執照名單終於揭曉，將來銀行、LINE Bank、樂天銀行通通取得執照！各自優勢大比較〉，https://www.ithome.com.tw/news/132123。 上報（06/27/2018），〈腦袋僵化 金金併也難迎新的金融世紀〉，https://www.upmedia.mg/news_info.php?SerialNo=43404。 工商時報（08/21/2018），〈專家傳真－金融業產金分離目的何在？〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20180821000290-260202?chdtv。 工商時報（06/19/2020），〈新光金總座找嘸人！小股東要求請王銘陽 吳東進說話了〉，https://www.chinatimes.com/realtimenews/20200619001911-260410?chdtv。 工商時報（09/01/2020），〈黃天牧：日盛金出售案已送件〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20200901000190-260202?chdtv fbclid=IwAR1eSvLBuzxaGeKuOrATQmfHPjcqSsAvxbtAMBmjxmRYTfmAaHFCGrCKzPo。 工商時報（09/03/2020），〈正大間接成日盛金大股東 黃天牧：產金分離無例外〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20200903000206-260202?chdtv fbclid=IwAR0b-1WGtXgHdJuIBvbpdJDjtJaWd-yVQjUrjCYDE3Ag_odckR5zMMl92Sk。 工商時報（09/04/2020），〈繞道入日盛 正大將先承接NBS〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20200904000229-260205?chdtv fbclid=IwAR0b-1WGtXgHdJuIBvbpdJDjtJaWd-yVQjUrjCYDE3Ag_odckR5zMMl92Sk。 工商時報（10/07/2020），〈卜蜂買日盛金控 金管會不準〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20201007000209-260202?chdtv。 工商時報（12/23/2020），〈日盛金老總：富邦金收購未必成功〉，https://www.chinatimes.com/newspapers/20201223000195-260202?chdtv。 中央社（11/14/2019），〈辜仲諒紅火案判3年6月 最高法院發回更審〉，https://www.cna.com.tw/news/asoc/201911140301.aspx。 中央社（09/02/2020），〈泰國正大集團承接日盛金股權 金管會審查2重點〉，https://www.cna.com.tw/news/afe/202009020256.aspx。 中央社（10/06/2020），〈泰國正大集團承接日盛金股權 金管會駁回〉，https://www.cna.com.tw/news/afe/202010060279.aspx。 中央通訊社（07/30/2019），〈純網銀執照出爐 國家隊LINE Bank樂天全過關〉，https://www.cna.com.tw/news/firstnews/201907305004.aspx。 今周刊（05/06/2020），〈50多年來頭一遭！新光金改選前家族分裂 老二、老三為此槓上大哥〉，https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80393/post/202005060003/50多年來頭一遭！%20新光金改選前家族分裂%E3%80%80老二、老三為此槓上大哥。 民報（06/30/2014），〈結構債損失倒給元京證 元大馬志玲夫婦重判7年4個月定讞〉，https://www.peoplenews.tw/news/a97ac4f6-998d-462b-bb28-78605cccd0b6。 自由時報（01/05/2017），〈力霸、嘉食化 緊急處分裁准〉，https://ec.ltn.com.tw/article/paper/109890。 自由時報（05/16/2017），〈永豐金聯貸董娘關係企業 何壽川最重恐解職〉，https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1102573。 自由時報（12/23/2017），〈張綱維取得三信5席董事 金管會將要求說明〉，https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1162575。 自由時報（08/16/2018），〈首例！李世聰買彰銀未申報 金管會重罰6百萬元〉，https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2521685。 自由時報（03/03/2020），〈永豐金用這三招 「完封」寶佳集團插旗〉，https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3087168。 自由時報（10/07/2020），〈泰國卜蜂入主日盛金 不符產金分離遭駁回〉，https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1404463。 風傳媒（04/03/2020），〈永豐餘、元太舉債持永豐金，鞏固經營權卻遇股災〉，https://www.storm.mg/article/2469040。 風傳媒（10/26/2020），〈黃帥升觀點：產金分離固然重要，金融業關係人交易之防範更加重要〉，https://www.storm.mg/article/3130927?fbclid=IwAR16LK7H3kB8B8JDhIXIxR4iQWVQB-tvB3mg_Ig8xO3PoCEkZ-IYUMrtcG4。 財訊（10/19/2020），〈全聯PX Pay婆媽部隊更勝網軍，3成台灣人都愛用的關鍵曝光〉，https://technews.tw/2020/10/19/key-factor-of-px-pays-succeed/。 商業周刊（03/21/2020），〈永豐金大股東何壽川家族全面退出董事會，永豐金的「面子大作戰」？〉，https://www.businessweekly.com.tw/focus/blog/3002031。 經濟日報（06/10/2011），〈潤成買南山 附條件過關〉，A1版。 經濟日報（09/13/2017），〈顧立雄強化公司治理 蘿蔔棒子並用〉，A4版。 經濟日報（09/22/2017），〈金控董總兼職 擴大限制〉，A13版。 經濟日報（12/01/2017），〈《名家觀點》產金分離、金金分離的管控關鍵〉，A4版。 經濟日報（02/06/2018），〈LINE擬申設純網銀 金管會：仍須溝通〉，A11版。 經濟日報（03/20/2018），〈顧立雄：開放純網銀 最多兩家〉，A4版。 經濟日報（03/21/2018），〈專業董事 須全是自然人〉，A2版。 經濟日報（03/23/2018），〈金融業徵委託書 從嚴規範〉，A13版。 經濟日報（03/27/2018），〈金管會新規範 衝擊公股銀〉，A13版。 經濟日報（04/03/2018），〈進軍新領域 財力得夠雄厚〉，A13版。 經濟日報（04/23/2018），〈金融業徵委託書 門檻拉高〉，A2版。 經濟日報（04/27/2018），〈純網銀主導權 金融業擔綱〉，A11版。 經濟日報（05/18/2018），〈防市場派 反傷到公司派〉，A2版。 經濟日報（05/18/2018），〈金融業徵委託書 門檻拉高〉，A2版。 經濟日報（07/30/2018），〈金融資優生 當心巨鱷突襲〉，A11版。 經濟日報（08/11/2018），〈顧立雄促富邦改善產金分離〉，A4版。 經濟日報（08/17/2018），〈大轉彎 純網銀准非金融業主導〉，A11版。 經濟日報（08/28/2018），〈產金分離 富邦蔡家兄弟同辭副董〉，A2版。 經濟日報（02/11/2019），〈顧立雄出招 將約談金控家族〉，A2版。 經濟日報（02/21/2019），〈金控大股東持股透明 添誘因〉，A4版。 經濟日報（03/26/2019），〈台新金家族 申報持股逾10%〉，A3版。 經濟日報（12/25/2019），〈金控藏鏡人 明年全都露〉，A13版。 經濟日報（01/15/2020），〈持200萬股小股東 可徵委託書〉，A13版。 經濟日報（02/12/2020），〈「張綱維們」爭議 金融機構跳腳〉，A10版。 經濟日報（02/13/2020），〈葉銀華：影響程度不一〉，A10版。 經濟日報（02/18/2020），〈永豐金大股東 加碼自家股〉，A11版。 經濟日報（05/21/2020），〈元大金十大股東 籌碼拉高〉，A10版。 經濟日報（06/17/2020），〈金融業自然人董事上路 有請董事長「大咖」入列〉，https://money.udn.com/money/story/5613/4641527。 經濟日報（09/01/2020），〈日盛金24%股權 喊賣正大〉，A2版。 經濟日報（01/11/2021），〈董事會結構 不受影響〉，A10版。 鉅亨網（03/25/2019），〈金管會約談家族金控 台新金吳東亮首家主動申報持股逾10%〉，https://news.cnyes.com/news/id/4292488。 鉅亨網（09/05/2019），〈國票金若想娶親牽動增資 顧立雄：旺旺大股東適格性將受考驗〉，https://news.cnyes.com/news/id/4377105。 鉅亨網（12/15/2020），〈富邦金仍握有敵意併購門票 5金控6銀行入列金金併合格名單〉，https://news.cnyes.com/news/id/4552111。 數位時代（06/29/2018），〈首場純網銀公聽會，金融業和科技業想得不一樣〉，https://www.bnext.com.tw/article/49713/internet-only-bank-public-hearing。 數位時代（11/18/2020），〈全聯PX Pay將進軍電子支付！今年業績突破1400億，林敏雄分析三大成長動能〉，https://www.bnext.com.tw/article/60133/pxmart-px-pay-electronic-payment。 聯合晚報（01/04/2007），〈力霸、嘉食化聲請重整〉，1版。 聯合報（11/23/2017），〈顧立雄：「金金分離」列重點檢討〉，A11版。 聯合報（12/14/2017），〈法人董事金管會想管了〉，A11版。 聯合報（12/14/2017），〈寶佳到處插旗 顧立雄：請專一〉，A11版。 聯合報（01/02/2018），〈開放純網銀 金管會鋪路〉，A9版。 聯合報（06/01/2018），〈產金不分離？ 金管會主動查兩金融機構〉，A11版。 聯合報（08/17/2018），〈純網銀開放非金融業主導〉，A11版。 聯合報（08/28/2018），〈產金分離 蔡明忠蔡明興雙辭副董〉，A11版。 聯合報（08/30/2019），〈揪金控「藏鏡人」 金管會說重話〉，A15版。 聯合報（09/06/2019），〈國票金併安泰銀 顧立雄：還有很多關〉，A16版。 聯合報（02/15/2020），〈張綱維條款鬆綁 金融業工會相挺〉，A11版。 聯合報（09/18/2020），〈永豐金重申 三寶案獲利無損失 相信同仁清白〉，https://udn.com/news/story/7239/4871073。 聯合報（10/06/2020），〈泰國卜蜂入股日盛金遭駁回 金管會解密審查經過〉，https://udn.com/news/story/7239/4915323?from=ddd-umaylikenews_ch2_story。 聯合報（12/29/2020），〈國內首樁金金併來了！富邦金宣布公開收購日盛金〉，https://udn.com/news/story/7239/5103914。 蘋果日報（03/22/2018），〈張綱維用委託書拿三信商銀 顧立雄：金融審查「崩解」了〉，https://tw.appledaily.com/property/20180322/RUUAOQYXR45PQMMLOKBJDEESGM/。 蘋果日報（10/04/2018），〈純網銀國家隊 爆大黑馬 全聯鍍金〉，https://tw.appledaily.com/finance/20181004/RAY7IZSBUZTMLE64QGTUQAUKRY/。 （五）行政函釋、函令或函文 1. 金融監督管理委員會 105年12月13日金管銀控字第10560005610號令。 106年11月17日金管銀法字第10610005800號令。 106年12月25日金管銀法字第10610006570號令。 107年8月8日金管銀控字第10702715680號函。 107年8月16日金管銀國字第10702733351號處分。 107年11月28日金管銀控字第10702744481號令。 107年11月28日金管銀控字第10702744482號令。 109年1月7日金管銀法字第1080274703號函。 2. 財政部 85年4月29日台財融字第85098036號函。 90年10月19日台財融（一）字第0901000075號函。 91年10月29日台財融（一）字第0911000247號令。 92年7月9日台財融（一）字第0921000365號函。 （六）網路資料 公開資訊觀測站，〈銀行（金融控股公司）大股東持股變動情形申報表查詢〉，https://mops.twse.com.tw/mops/web/t142sb01。 司法院，〈法人及夫妻財產登記公告〉，https://cdcb.judicial.gov.tw/abbs/wkw/WHD6K00.jsp。 金融監督管理委員會新聞稿（04/26/2018），〈開放設立純網路銀行之政策說明〉，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96 parentpath=0,2 mcustomize=news_view.jsp dataserno=201804260002 aplistdn=ou=news,ou=multisite,ou=chinese,ou=ap_root,o=fsc,c=tw dtable=News。 金融監督管理委員會新聞稿（05/30/2019），〈金控公司及銀行之「股東持股透明行動方案」規劃方向〉，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=2 parentpath=0 mcustomize=news_view.jsp dataserno=201905300001 dtable=News。 金融監督管理委員會新聞稿（07/14/2011），〈金管會委員會議決議通過認可潤成投資完成申請取得南山人壽股權案之附條件內容〉，https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=96 parentpath=0,2 mcustomize=news_view.jsp dataserno=201107220006 dtable=News。 經濟部商業司，〈商工登記公示資料查詢服務〉，https://findbiz.nat.gov.tw/fts/query/QueryBar/queryInit.do。 蕭長瑞（2018），〈產金、金金分離 真能像摩西一樣分紅海嗎？〉，http://www.appacus.org.tw/xmdoc/cont?xsmsid=0H257354211300229964 sid=0I234379007013047471。 （七）其他 永豐金融控股股份有限公司108年年報。 永豐餘投資控股股份有限公司108年年報。 國泰人壽保險股份有限公司108年年報。 國泰金融控股股份有限公司107年年報。 國泰金融控股股份有限公司108年年報。 國泰建設股份有限公司107年年報。 新光金融控股股份有限公司108年年報。 二、外文部分 （一）期刊論文 Baradaran, Mehrsa (2010), The ILC and the Reconstruction of U.S. Banking, 63(4) SMU LAW REVIEW 1143. Baradaran, Mehrsa (2012), Reconsidering the Separation of Banking and Commerce, 80(2) THE GEORGE WASHINGTON LAW REVIEW 385. Blair, Christine E. (2004), The Future of Banking in America－The Mixing of Banking and Commerce: Current Policy Issues, 16(4) FDIC BANKING REVIEW 97. Clemons, Morgan (2010), Is a Wal-Mart Bank Such a Bad Idea?, 127(9) THE BANKING LAW JOURNAL 873. Feibelman, Adam (2007), Commercial Lending and the Separation of Banking and Commerce, 75(3) UNIVERSITY OF CINCINNATI LAW REVIEW 943. Felsenfeld, Carl (1993), The Bank Holding Company Act: Has It Lived Its Life?, 38(1) VILLANOVA LAW REVIEW 1. Fischel, Daniel R. et al. (1987), The Regulation of Banks and Bank Holding Companies, 73(2) VIRGINIA LAW REVIEW 301. Halpert, Stephen K. (1988), The Separation of Banking and Commerce Reconsidered, 13(2) THE JOURNAL OF CORPORATION LAW 481. Haubrich, Joseph G. ＆ João A. C. Santos (2003), Alternative Forms of Mixing Banking with Commerce: Evidence from American History, 12 FINANCIAL MARKETS, INSTITUTIONS AND INSTRUMENTS 121. Lloyd, Zachariah J. (2008), Waging War With Wal-Mart: A Cry For Change Threatens the Future of Industrial Loan Corporations, 14(1) FORDHAM JOURNAL OF CORPORATE FINANCIAL LAW 211. Manne, Henry G. (1965), Mergers and the Market for Corporate Control, 73(2) JOURNAL OF POLITICAL ECONOMY 110. Nolan, Kevin K. (2006), Wal-Mart’s Industrial Loan Company: The Risk to Community Banks, 10(1) NORTH CAROLINA BANKING INSTITUTE 187. Roe, Mark J. (1991), A Political Theory of American Corporate Finance, 91(1) COLUMBIA LAW REVIEW 10. Roe, Mark J. (1993), Some Differences in Corporate Structure in Germany, Japan, and the United States, 102(8) THE YALE LAW JOURNAL 1927. Saunders, Anthony (1994), Banking and Commerce: An Overview of the Public Policy Issues, 18(2) JOURNAL OF BANKING AND FINANCE 231. Shull, Bernard (1983), The Separation of Banking and Commerce: Origin, Development, and Implications for Antitrust, 28(1) THE ANTITRUST BULLETIN 255. Walter, John R. (2003), Banking and Commerce: Tear Down this Wall?, 89(2) FEDERAL RESERVE BANK OF RICHMOND ECONOMIC QUARTERLY 7. Wilmarth, Arthur E. Jr. (2007), Wal-Mart and the Separation of Banking and Commerce, 39(4) CONNECTICUT LAW REVIEW 1539. Wilmarth, Arthur E. Jr. (2009), The Dark Side of Universal Banking: Financial Conglomerates and the Origins of the Subprime Financial Crisis, 41(4) CONNECTICUT LAW REVIEW 963. Wilmarth, Arthur E. Jr. (2020), The FDIC Should Not Allow Commercial Firms to Acquire Industrial Banks, 39(5) BANKING AND FINANCIAL SERVICES POLICY REPORT 1. Wilson, Thomas E. (1983), Separation Between Banking and Commerce Under the Bank Holding Company Act－A Statutory Objective Under Attack, 33(1) THE CATHOLIC UNIVERSITY LAW REVIEW 163. （二）官方文件 FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION OFFICE OF INSPECTOR GENERAL, REP. NO.06-014, THE FDIC’S INDUSTRIAL LOAN COMPANY DEPOSIT INSURANCE APPLICATION PROCESS (2006). FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION, PARENT COMPANIES OF INDUSTRIAL BANKS AND INDUSTRIAL LOAN COMPANIES, https://www.fdic.gov/news/board/2020/2020-12-15-notice-dis-b-fr.pdf. FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION, RE: NELNET BANK APPLICATION FOR FEDERAL DEPOSIT INSURANCE (March 17, 2020), https://www.fdic.gov/news/press-releases/2020/pr20034a.pdf. FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION, RE: SQUARE FINANCIAL SERVICES, INC. APPLICATION FOR FEDERAL DEPOSIT INSURANCE (March 17, 2020), https://www.fdic.gov/news/press-releases/2020/pr20033a.pdf. Moratorium on Certain Industrial Bank Applications and Notices, 72 Federal Register 5290 (February 5, 2007). Moratorium on Certain Industrial Loan Company Applications and Notices, 71 Federal Register 43482 (August 1, 2006). Parent Companies of Industrial Banks and Industrial Loan Companies, 85 Federal Register 17771 (proposed March 31, 2020) (to be codified at 12 C.F.R. pt. 354). UNITED STATES GOVERNMENT ACCOUNTABILITY OFFICE, GAO-05-621, INDUSTRIAL LOAN CORPORATIONS: RECENT ASSET GROWTH AND COMMERCIAL INTEREST HIGHLIGHT DIFFERENCES IN REGULATORY AUTHORITY (2005). UNITED STATES GOVERNMENT ACCOUNTABILITY OFFICE, GAO-12-160, BANK HOLDING COMPANY ACT: CHARACTERISTICS AND REGULATION OF EXEMPT INSTITUTIONS AND THE IMPLICATIONS OF REMOVING THE EXEMPTIONS (2012). （二）司法裁判 California Bank v. Kennedy, 167 U.S. 362 (1897). Transamerica Corp. v. Board of Governors of Federal Reserve System, 206 F.2d 163 (3d Circuit 1953). （三）網路資料 Ennis, Dan, Trade Groups, Nonprofit Seek 3-Year Moratorium on ILC Charter Approvals, BANKING DIVE (July 30, 2020), https://www.bankingdive.com/news/industrial-loan-charter-moratorium-approvals-BPI-ICBA/582613/. Hrushka, Anna, Rakuten to Continue ILC Charter Pursuit, Subsidiary CEO Says, BANKING DIVE (August 26, 2020), https://www.bankingdive.com/news/rakuten-to-continue-ilc-charter-pursuit-subsidiary-ceo-says/584189/. Pedersen, Brendan, ILC Freeze Breaks with Federal Approvals for Square, Nelnet, AMERICAN BANKER (March 18, 2020, 6:24 PM), https://www.americanbanker.com/news/ilc-freeze-breaks-with-federal-approvals-for-square-nelnet. Press Release, FDIC Approves the Deposit Insurance Application for Square Financial Services, Inc., Salt Lake City, Utah, FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION (March 18, 2020), https://www.fdic.gov/news/press-releases/2020/pr20033.html. Press Release, FDIC Approves the Deposit Insurance Application for Nelnet Bank, Salt Lake City, Utah Area, FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION (March 18, 2020), https://www.fdic.gov/news/press-releases/2020/pr20034.html. Press Release, Nelnet Receives Approval to Establish Nelnet Bank, Nelnet (March 18, 2020), http://www.nelnetinvestors.com/news/press-release-details/2020/Nelnet-Rec eives-Approval-to-Establish-Nelnet-Bank/default.aspx. Press Release, Square Receives Conditional FDIC Approval for Industrial Loan Charter Application for Deposit Insurance, SQUARE (March 18. 2020), https://squareup.com/us/en/press/ilc-update. Rakuten Applying For US Banking Charter, PYMNTS (July 26, 2019), https://www.pymnts.com/news/banking/2019/japanese-fintech-rakuten-applying-for-us-banking-cha rter/. Regulations, Directives and other Acts, EUROPEAN UNION, https://europa.eu/european-union/law/legal-acts_en. STATEMENT BY FDIC BOARD MEMBER MARTIN J. GRUENBERG ON THE FINAL RULE: PARENT COMPANIES OF INDUSTRIAL BANKS AND INDUSTRIAL LOAN COMPANIES AT THE FDIC BOARD MEETING, https://www.fdic.gov/news/speeches/spdec1520e.html. What Is a Qualifying Holding?, EUROPEAN CENTRAL BANK BANKING SUPERVISION (March 18, 2016), https://www.bankingsupervision.europa.eu/about/ssmexplained/html/qh.en.html. 楽天株式会社（07/31/2019），〈台湾における銀行業認可取得に関するお知らせ〉，https://corp.rakuten.co.jp/news/press/2019/0731_01.html. （八）其他 Shull, Bernard (1999), The Separation of Banking and Commerce in the United States: An Examination of Principal Issues (Office of Comptroller of Currency, OCC Economics Working Paper 1999-1). | |
| dc.identifier.uri | http://tdr.lib.ntu.edu.tw/jspui/handle/123456789/15317 | - |
| dc.description.abstract | 金管會自2007年力霸集團弊案發生後，即確立產金分離為我國金融監理政策，近來亦積極推動多項改革措施，甚至以產金分離為由駁回產業投資金融業之申請案。雖然我國金融法規已就金融業大股東適格性、金融業投資產業以及產業與金融業之董事長及總經理相互兼任進行規範，惟產業與金融業仍能透過其他方式成為關係企業，達到實質產金混合的效果。以我國金控與銀行為例，其大股東多以一集團同時經營金融業與產業，兩者在股權結構上呈現類似兄弟公司之關係。 本文分析美國與德國之產金分離法制後，發現產金分離並非金融監理之鐵律，而應由各國主管機關依其國家之經濟及市場特性，制定合適的產金分離或產金混合政策。基於我國產金分離政策係以防免利益輸送為目的，且考量我國金融機構之股權結構特性，本文建議應強化關係人交易規範，並保留產業成為金融業大股東之可能性，以建立公司控制權市場、改善少數控制股東結構及引進市場監督力量，藉此提升我國金融機構之公司治理。本文並進一步檢討現行產金分離相關規範，同時提出產金混合下之配套措施，以期為我國產金分離政策提出不一樣的觀點。 | zh_TW |
| dc.description.abstract | The Financial Supervisory Commission in Taiwan (“FSC”) has established the separation of commerce and finance since the Rebar case in 2007 and are pushing for reforms recently. FSC even rejected a commercial firm’s application for the investment in a financial holding on the ground of the separation of commerce and finance. Although regulations of the suitability of shareholders of financial institutions, the investment of financial institutions in commercial firms, and the interlock between the chairperson or the chief executive offficer of commercial firms and that of financial institutions are in place, commercial firms can still find ways to affiliate with financial institutions, which leads to the unseparation of commerce and finance. Taking financial holdings or banks as the instance, their controlling shareholder often runs financial firms and commercial firms as business group, which makes financial firms and commercial firms virtually fellow subsidiaries. After reviewing the regulations related to the separation of commerce and finance in the U.S. and Germany, this thesis finds that the separation of commerce and finance is not an iron rule under financial regulations. Instead, state competent authorities decide whether to adopt the separation or unseparation between commerce and finance based on the economy and market features of its state. In light of the policy objective to prevent tunneling and the ownership structure of financial institutions in Taiwan, this thesis suggests that Taiwan should instead enhance the regulation of related-party transactions and allow commercial firms to become controlling shareholders of financial instituions. By doing so, Taiwan may develop a market for corporate control in the financial industry, alleviate the disadvantages of the minority controller shareholding structure, introduce the supervisory function into the board of directors, and ultimately improve the corporate governance of financial institutions in Taiwan. This thesis further reviews current regulations regarding the separation of commerce and finance in Taiwan and proposes supplementary measures under the unseparation of commerce and finance as proposed in this thesis. It is anticipated that this thesis may provide a different perspective for the separation of commerce and finance in Taiwan. | en |
| dc.description.provenance | Made available in DSpace on 2021-06-07T17:32:50Z (GMT). No. of bitstreams: 1 U0001-0302202103391400.pdf: 3123243 bytes, checksum: 29908495db6c68317fff3d999092c71f (MD5) Previous issue date: 2021 | en |
| dc.description.tableofcontents | 摘要 i ABSTRACT ii 第一章 緒論 1 第一節 研究動機與目的 1 第二節 研究對象與範圍 3 第一項 研究對象 3 第二項 研究範圍 4 第三節 研究方法 4 第一項 比較法研究法 5 第二項 個案研究法 5 第四節 研究架構 5 第二章 我國產金分離之規範現況概述 7 第一節 我國產金分離法制的概述 7 第一項 以產入金：大股東適格性審查 8 第一款 金融控股公司法及銀行法規範 8 第二款 適格性審查標準與內容 10 第三款 持股透明行動方案 14 第二項 以金入產：投資限制 17 第一款 金控投資產業 17 第二款 銀行投資產業 20 第三項 兼職限制 23 第二節 其他相關政策說明 25 第一項 自然人董事要求 27 第二項 委託書規則變革 29 第一款 無限徵求 30 第二款 有限徵求 31 第三項 純網銀股東組成 35 第三節 小結 40 第三章 我國產金分離之運作實況與其問題 42 第一節 我國金融機構股權結構樣貌 42 第一項 案例一：國泰金控 42 第二項 案例二：永豐金控 48 第三項 小結——產金不分離的持股架構 53 第二節 產金分離之理論基礎介紹 54 第一項 產金分離之支持見解 55 第一款 利益衝突 55 第二款 不公平競爭 56 第三款 經濟力量過度集中 57 第四款 安全網的不當延伸 57 第五款 監理困境 58 第二項 產金混合之支持見解 58 第一款 降低風險 58 第二款 減少成本 58 第三款 資金來源 59 第四款 多樣化產品 59 第五款 科技發展與創新 60 第三項 小結 60 第四章 產金分離之比較法制研究 62 第一節 美國法制 62 第一項 產金分離原則之歷史脈絡 62 第一款 許可限制與the National Bank Act of 1863 62 第二款 The Banking Act of 1933 64 第三款 The Bank Holding Company Act of 1956 66 第四款 The Financial Services Modernization Act of 1999 71 第五款 Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010 74 第二項 以產入金現行相關規定 76 第一款 原則：禁止以產入金 76 第二款 例外一：自然人股東 83 第三款 例外二：ILC 87 第三項 小結 98 第二節 德國法制 99 第一項 歐盟法規 100 第二項 德國內國法 104 第三節 其他法制 107 第四節 小結 108 第五章 我國產金分離之檢討與重建 111 第一節 產金分離之政策目的 112 第一項 美國法制之政策目的 112 第二項 我國法制之政策目的 113 第二節 產金分離之政策建議 116 第一項 強化關係人交易規範以防止利益輸送 116 第二項 開放產業進入金融業以提升公司治理 119 第一款 建立公司控制權市場 119 第二款 維護市場參與者公平性 121 第三款 改善金融機構股權結構 122 第四款 引進市場監督制衡力量 123 第三項 小結 124 第三節 產金分離相關規範之檢討 126 第一項 大股東適格性審查制度 126 第一款 大股東認定之規範方式 126 第二款 審查門檻及標準調整 129 第二項 兼職限制 131 第三項 自然人董事要求 136 第四項 委託書徵求規則 138 第五項 純網銀股東組成 141 第四節 產金混合之配套措施 143 第五節 小結 147 第六章 結論 149 參考文獻 153 | |
| dc.language.iso | zh-TW | |
| dc.title | 論產金分離與我國金融機構之公司治理 | zh_TW |
| dc.title | The Separation of Commerce and Finance and Corporate Governance of Financial Institutions in Taiwan | en |
| dc.type | Thesis | |
| dc.date.schoolyear | 109-1 | |
| dc.description.degree | 碩士 | |
| dc.contributor.oralexamcommittee | 張心悌(Hsin-Ti Chang),郭大維(Ta-Wei Kuo) | |
| dc.subject.keyword | 產金分離,公司治理,金融機構,控制股東,關係人交易,持股透明行動方案,自然人董事,委託書徵求, | zh_TW |
| dc.subject.keyword | separation of commerce and finance,corporate governance,financial institutions,controlling shareholder,related-party transaction,shareholding transparency action plan,individual director,proxy solicitation, | en |
| dc.relation.page | 165 | |
| dc.identifier.doi | 10.6342/NTU202100427 | |
| dc.rights.note | 未授權 | |
| dc.date.accepted | 2021-02-05 | |
| dc.contributor.author-college | 法律學院 | zh_TW |
| dc.contributor.author-dept | 法律學研究所 | zh_TW |
| 顯示於系所單位： | 法律學系 | |
文件中的檔案：
| 檔案 | 大小 | 格式 | |
|---|---|---|---|
| U0001-0302202103391400.pdf 目前未授權公開取用 | 3.05 MB | Adobe PDF |
系統中的文件，除了特別指名其著作權條款之外，均受到著作權保護，並且保留所有的權利。